中加优选中高品级债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）     中加优选中高品级债券型证券投资基金                     招募说明书               (2024 年 12 月 05 日更新)           基金经管东谈主：中加基金经管有限公司           基金托管东谈主：中国工商银行股份有限公司                     二〇二四年十二月 中加优选中高品级债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）                        要害教导    中加优选中高品级债券型证券投资基金（以下简称“本基金”）经中国证券监 督经管委员会 2019 年 5 月 28 日证监许可【2019】983 号文注册召募。本基金基金 合同于 2019 年 12 月 5 日矜重顺利。    基金经管东谈主保证本招募说明书的内容信得过、准确、齐全。本招募说明书经中 国证监会注册，但中国证监会对本基金召募的注册，并不标明其对本基金的投资 价值、商场前程和收益作出本质性判断或保证，也不标明投资于本基金莫得风险。    本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券商场渊博限定等作念出的概述性形容，代表了一般商场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金经管东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构采选的评价方法也不同，因 此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智力与居品风险之间 的匹配考试。    投资有风险，投资者申购基金份额时应雅致阅读本招募说明书、基金合同、 基金居品尊府概要等信息涌现文献，全面意志本基金居品的风险收益特征，应充 分辩论投资者自身的风险承受智力，并对申购基金的意愿、时机、数目等投资行 为作出零丁决策。基金经管东谈主提醒投资者基金投资的“买者自诩”原则，在投资 者作出投资决策后，基金运营现象与基金净值变化导致的投资风险，由投资者自 行背负。    基金在投资运作过程中可能面对多样风险，既包括商场风险、信用风险、流 动性风险等，也包括基金自身的经管风险、操作和本领风险、合规性风险、模子 风险、本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一致的 风险等。此外，本基金的特定风险主要包括：（1）本基金为债券型基金，债券的 投资比例不低于基金资产的 80%，债券的特定风险即成为本基金及投资者主要面 对的特定投资风险。债券的投资收益会受到宏不雅经济、政府产业政策、货币政策、 商场需求变化、行业波动等要素的影响，可能存在所选投资标的的成长性与商场 一致预期不符而酿成个券价钱发扬低于预期的风险。（2）本基金投资资产维持证 券，由于资产维持证券一般都针对特定机构投资东谈主刊行，且仅在特定机构投资东谈主 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新） 范围内运动转让，该品种的流动性较差，且典质资产的流动性较差，因此，持有 资产维持证券可能给组合股产净值带来一定的风险。（3）本基金投资国债期货， 国债期货来往采选保证金来往款式，基金资产可能由于无法实时筹措资金旺盛建 立或者撑持国债期货头寸所要求的保证金而面对保证金风险。同期，该潜在损失 可能成倍放大，具有杠杆性风险。另外，国债期货在对冲商场风险的使用过程中， 基金资产可能因为国债期货合约与合约标的价钱波动不一致而面对基差风险。本 基金的一般风险和特定风险详见招募说明书“基金的风险揭示”章节。   本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币商场基金，低于 羼杂型基金与股票型基金。   本基金的投资范围为具有细密流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市 来往的国债、金融债、企业债、公司债、场所政府债、次级债、可分离来往可转 债的纯债部分、央行单据、中期单据、同行存单、短期融资券、超短期融资券、 资产维持证券、债券回购、银行进款（公约进款、讲演进款、依期进款过头他银 行进款）、国债期货等以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但 须妥当中国证监会磋议规矩)。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可调治债券（可分离来往可转债的 纯债部分除外）和可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适当 圭表后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 在扣除国债期货合约需缴纳的来往保证金后，本基金持有的现金或到期日在一年 以内的政府债券的投资比例算计不低于基金资产净值的 5%。其中现金不包括结算 备付金、存出保证金及应收申购款等。   本基金所指的中高品级债券指国债、央行单据、政策性金融债、场所政府债、 信用评级为 AA+（含）以上的国有企业或国有控股企业刊行的信用债（包括企业 债、公司债、金融债（不含政策性金融债）、中期单据、次级债、短期融资券、超 短期融资券、可分离来往可转债的纯债部分等非国度信用担保的债券）。本基金投 资的企业债、公司债、金融债（不含政策性金融债）、中期单据、次级债、可分离 来往可转债的纯债部分等信用债的信用评级依照评级机构出具的债券信用评级； 中加优选中高品级债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 本基金投资的短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构 出具的主体信用评级。   当本基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，基金经管东谈主履行相应 圭表后，不错启用侧袋机制，具体详见基金合同和招募说明书的关联章节。侧袋 机制实施期间，基金经管东谈主将对基金简称进行独特符号，并不办理侧袋账户的申 购赎回。请基金份额持有东谈主仔细阅读磋议内容并眷注本基金启用侧袋机制时的特 定风险。   本基金基金份额脱手面值为东谈主民币 1.00 元。在商场波动要素影响下，本基金 净值可能低于脱手面值，本基金投资者有可能出现逝世。   基金的过往功绩并不预示其改日发扬。基金经管东谈主经管的其它基金的功绩并 不组成对本基金功绩发扬的保证。   基金经管东谈主依照恪尽责守、西宾信用、严慎繁重的原则经管和运用基金财产， 但不保证基金一定盈利，也不保证最低收益。   本基金单一投资者持有基金份额数不得达到或高出基金份额总额的 50%，但 在基金运作过程中因基金份额赎回等情形导致被迫达到或高出 50%的除外。法律 法则、监管机构另有规矩的，从其规矩。   根据法则要求，基金经管东谈主于 2024 年 12 月 5 日对本招募说明书的“要害提 示、第三部分基金经管东谈主、第四部分基金托管东谈主、第五部分磋议服务机构、第九 部分基金的投资、第二十部分基金托管公约的内容选录、第二十二部分其他应披 露事项”的内容进行了更新，其余内容暂未更新。关联财务数据和净值发扬截止 日为 2024 年 9 月 30 日，财务数据未经审计。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                                                                                                        招募说明书（更新） 中加优选中高品级债券型证券投资基金               招募说明书（更新）                     一、前言   《中加优选中高品级债券型证券投资基金招募说明书》                          （以下简称“本招募说 明书”或“招募说明书”）依据《中华东谈主民共和国证券投资基金法》                              （以下简称“                                   《基 金法》”）、《证券投资基金销售经管办法》（以下简称“《销售办法》”）、《公开召募 证券投资基金运作经管办法》（以下简称“《运作办法》”）、《公开召募证券投资基 金信息涌现经管办法》(以下简称“《信息涌现办法》”)、《公开召募通达式证券投 资基金流动性风险经管规矩》（以下简称“《流动性风险经管规矩》”）过头他关联 法律法则以及《中加优选中高品级债券型证券投资基金基金合同》                             （以下简称“基 金合同”）编写。   本招募说明书叙述了中加优选中高品级债券型证券投资基金的投资标的、投 资策略、风险、费率等与投资者投资决策关联的全部必要事项，投资者在作出投 资决策前应仔细阅读本招募说明书。   基金经管东谈主承诺本招募说明书不存在职何不实记录、误导性述说或者紧要遗 漏，并对其信得过性、准确性、齐全性承担法律职责。   本基金根据本招募说明书所载明的尊府苦求召募。本招募说明书由中加基金 经管有限公司解释。本基金经管东谈主莫得录用或授权任何其他东谈主提供未在本招募说 明书中载明的信息，或对本招募说明书作任何解释或者说明。   本招募说明书根据本基金的基金合同编写，并经中国证监会注册。基金合同 是约定基金合同当事东谈主之间权益、义务的法律文献。基金投资者自依基金合同取 得基金份额，即成为基金份额持有东谈主和基金合同确当事东谈主，其持有基金份额的行 为本人即标明其对基金合同的承认和接受，并按照《基金法》、基金合同过头他有 关规矩享有权益、承担义务。基金投资者欲了解基金份额持有东谈主的权益和义务， 应矜重查阅基金合同。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                         招募说明书（更新）                        二、释义      在本招募说明书中，除非文意另有所指，下列词语或简称具有如下含义： 金合同的任何灵验改造和补充 级债券型证券投资基金托管公约》及对该托管公约的任何灵验改造和补充 招募说明书》过头更新 发售公告》 司法解释、行政规章以过头他对基金合同当事东谈主有不停力的决定、决议、讲演等 第五次会议通过，经 2012 年 12 月 28 日第十一届寰宇东谈主民代表大会常务委员会第 三十次会议改造，自 2013 年 6 月 1 日起实施，并经 2015 年 4 月 24 日第十二届全 国东谈主民代表大会常务委员会第十四次会议《寰宇东谈主民代表大会常务委员会对于修 改等七部法律的决定》修正的《中华东谈主民共和国证券投 资基金法》及颁布机关对其常常作念出的改造 的《证券投资基金销售经管办法》及颁布机关对其常常作念出的改造 实施的《公开召募证券投资基金信息涌现经管办法》及颁布机关对其常常作念出的 改造        《运作办法》：指中国证监会 2014 年 7 月 7 日颁布、同庚 8 月 8 日实施的 《公开召募证券投资基金运作经管办法》及颁布机关对其常常作念出的改造 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新） 月 1 日实施的《公开召募通达式证券投资基金流动性风险经管规矩》及颁布机关 对其常常作念出的改造 会 务的法律主体，包括基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主 正当登记并存续或经关联政府部门批准诞生并存续的企业法东谈主、行状法东谈主、社会 团体或其他组织 办法》及磋议法律法则规矩不错投资于在中国境内照章召募的证券投资基金的中 国境外的机构投资者 证券投资试点办法》及磋议法律法则规矩，运用来自境外的东谈主民币资金进行境内 证券投资的境外法东谈主 东谈主民币及格境外机构投资者以及法律法则或中国证监会允许购买证券投资基金的 其他投资东谈主的合称 东谈主 办理基金份额的申购、赎回、调治、转托管及依期定额投资等业务。 会规矩的其他条件，取得基金销售业务履历并与基金经管东谈主签订了基金销售服务 公约，办理基金销售业务的机构 投资东谈主基金账户的建立和经管、基金份额登记、基金销售业务的证明、计帐和结 算、代理披发红利、建立并督察基金份额持有东谈主名册和办理非来往过户等 中加优选中高品级债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 限公司或接受中加基金经管有限公司录用代为办理登记业务的机构，本基金的登 记机构为中加基金经管有限公司 经管的基金份额余额过头变动情况的账户 构办理认购、申购、赎回、调治及转托管业务和基金来往等业务而引起的基金份 额变动及结余情况的账户 基金经管东谈主向中国证监会办理基金备案手续罢了，并获取中国证监会书面证明的 日历 产计帐罢了，计帐结果报中国证监会备案并赐与公告的日历 不得高出 3 个月 放日        《业务王法》：指《中加基金经管有限公司通达式基金业务王法》                                    ，是范例 基金经管东谈主所经管的通达式证券投资基金登记方面的业务王法，由基金经管东谈主和 投资东谈主共同死守 请购买基金份额的行径 请购买基金份额的行径 中加优选中高品级债券型证券投资基金               招募说明书（更新） 定的条件要求将基金份额兑换为现金的行径 规矩的条件，苦求将其持有基金经管东谈主经管的、某一基金的基金份额调治为基金 经管东谈主经管的其他基金基金份额的行径 持基金份额销售机构的操作 购日、扣款金额及扣款款式，由销售机构于每期约定扣款日在投资东谈主指定银行账 户内自动完成扣款及受理基金申购苦求的一种投资款式 上基金调治中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调治中转入苦求 份额总额后的余额)高出上一通达日基金总份额的 10% 已罢了的其他正当收入及因运用基金财产带来的成本和用度的量入计出 申购款过头他资产的价值总和 值和基金份额净值的过程 互联网网站（包括基金经管东谈主网站、基金托管东谈主网站、中国证监会基金电子涌现 网站）等媒介 基金份额持有东谈主服务的用度 将基金份额分为不同的类别。认购/申购时收取认购/申购费，不从本类别基金资产 入网提销售服务费的基金份额，称为 A 类基金份额；认购/申购时不收取认购/申购 费，从本类别基金资产入网提销售服务费的基金份额，称为 C 类基金份额 中加优选中高品级债券型证券投资基金               招募说明书（更新） 以合理价钱赐与变现的资产，包括但不限于到期日在 10 个来往日以上的逆回购与 银行依期进款（含公约约定有条件提前支取的银行进款）、资产维持证券、因刊行 东谈主债务讲错无法进行转让或来往的债券等 额净值的款式，将基金调整投资组合的商场冲击成老实拨给实践申购、赎回的投 资者，从而减少对存量基金份额持有东谈主利益的不利影响，确保投资东谈主的正当权益 不受损伤并得到公谈对待 件 58、基金居品尊府概要：指《中加优选中高品级债券型证券投资基金基金居品 尊府概要》过头更新 账户进行处置计帐，办法在于灵验遏抑并化解风险，确保投资者得到公谈对待， 属于流动性风险经管器具。侧袋机制实施期间，原有账户称为主袋账户，特意账 户称为侧袋账户                （一）无可参考的活跃商场价钱且采选估值本领仍导致 公允价值存在紧要省略情味的资产；                （二）按摊余成本计量且计提资产减值准备仍 导致资产价值存在紧要省略情味的资产；                  （三）其他资产价值存在紧要省略情味的 资产 中加优选中高品级债券型证券投资基金                     招募说明书（更新）                     三、基金经管东谈主   （一）基金经管东谈主概况   称号：中加基金经管有限公司   注册地址：北京市顺义区谦恭镇顺泽大街 65 号 317 室   办公地址：北京市西城区南纬路 35 号   成马上间：2013 年 3 月 27 日   电话：400-00-95526   法定代表东谈主：夏远洋   注册本钱：4.65 亿元东谈主民币   股权结构：   中加基金经管有限公司股权比例为：北京银行股份有限公司 44%、加拿大丰 业银行 28%、北京乾融投资（集团）有限公司 12%、中地种业（集团）有限公司   （二）主要东谈主员情况   夏远洋先生，董事长，对外经济贸易大学经管学硕士，经济师。夏先生于 2002 年 7 月加入北京银行，从事银行公司治理磋议服务；2007 年 10 月起，历任朝外支 行行长助理，总行资产托管部副总司理，国外业务部副总司理（左右服务）、资金 来往部副总司理（左右服务），分行纪委文告等职务。其中于 2012 年 12 月至 2014 年 3 月参与策划中加基金并担任公司首任督察长。   李莹女士，董事兼总司理，1996 年 1 月加入北京银行，2016 年 9 月至 2023 年 8 月担任北京银行同行单据经管部总司理，2012 年 12 月至 2016 年 9 月担任北 京银行同行单据经管部副总司理，2011 年 6 月至 2012 年 12 月担任北京银行同行 单据部总司理助理，主要从事金融同行业务经管服务。2009 年 8 月至 2011 年 6 月 历任北京银行投行与同行部单据中心（室）、同行与单据部单据中心（室）司理， 主要从事同行单据业务磋议服务。自 1996 年 1 月至 2009 年 8 月，李女士先后在 北京银行北太平庄支行、野心财务部、同行部、投行与同行部从事磋议服务。李 女士于 2023 年 8 月加入中加基金经管有限公司，现任中加基金经管有限公司董事 兼总司理。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                          招募说明书（更新）    Raquel Costa 女士，董事，2019 年 8 月加入丰业银行国外钞票经管部门。她拥 有 20 多年的行业训诲，包括在墨西哥率先的金融机构之一指挥零卖银行和钞票管 理业务的客户和中枢银行业务。在此之前，Raquel 女士在巴西和好意思国的另一家领 先金融机构服务了 12 年，并迟缓担任高等职务，包括群众阔气阶级部门高等副总 裁兼主管以及耗损细分部门高等副总裁兼主管。    Rosemary Chan 女士，董事，2014 年加入丰业银行，现在担任全球钞票经管内 部箝制及监作事务高等副总裁。此前曾担任加拿大银行和全球钞票经管合规高等 副总裁。Rosemary Chan 女士领有 30 多年的证券法律和监管训诲，曾在全球性律 师事务所担任公司讼师，并在多家加拿大金融机构担任首席合规官。她还曾担任 加拿大投资行业监管组织高等副总裁兼总法律参谋人十年，该组织负责监督加拿大 的投资来往商和证券来往所。    刘素勤女士，董事，都门经济贸易大学经济学学士，香港汉文大学工商经管 硕士，于 1998 年 7 月加入北京银行。刘女士于 2023 年 9 月起担任北京银行金融 商场总监并兼任同行单据部总司理，2017 年 1 月至 2023 年 8 月担任北京银行资金 运营中心总司理，2015 年 2 月至 2017 年 1 月担任北京银行资金运营中心副总司理， 年 12 月担任北京银行资金来往部总司理助理。之前，刘女士先后在北京银行天桥 支行、总行野心财务部、总行资金来往部从事磋议服务。    毕黎黎女士，董事，大学本科。在投资领域具有丰富的经管训诲，现任北京 乾融投资（集团）有限公司扩充董事。    张诞生先生，董事，1984 年 7 月毕业于西北农业大学（现西北农林科技大学） 经济经管专科，获农业经济经管学士学位；1984 年 7 月至 1996 年 5 月赴任于农业 部农村协作经济策划经管总站、农业物质司、农业物质供销总公司，先后任职员、 财务处长，高等经济师;自 2003 年于今，先后担任中地种业(集团)有限公司董事长 兼总裁、中地乳业集团有限公司董事长等职务；同期担任中国畜牧业协会副会长、 中国奶业协会副会长。    刘显清先生，董事，1989 年至 2018 年任职于北京矿冶科技集团有限公司（原 北京矿冶研究总院），在财务处先后担任主任科员、副处长、处长、总管帐师等职 务，现任中国有研科技集团有限公司总管帐师、党委委员。    吴小英女士，零丁董事，研究生；自 1985 年起，吴女士先后在中国东谈主民银行 中加优选中高品级债券型证券投资基金                    招募说明书（更新） 廊坊分行东谈主事科、中国银行中苑宾馆、中国民族国外信赖投资公司、中国民族证 券有限职责公司服务，并先后担任副科长、东谈主当事人管、商贸部总司理、野心资金 部总司理、董事会办公室主任、纪委副文告等职务。   杨运杰先生，零丁董事，经济学博士、评释、博士生导师；自 1986 年始，杨 先生先后在河北林学院、中央财经大学担任经济学的教授服务，并先后担任系副 主任、研究生部常务副主任、学院院长等职务，期间还在深圳经济特区证券公司 北京经管总部担任研发部司理。现任中央财经大学经济学院评释、博士生导师。   Melissa Thomas 女士，零丁董事，安大略省讼师协会会员，曾为讼师事务所合 伙东谈主，领有 20 年以上加拿大和中国地区执业训诲，能干英语、法语和汉语，对在 中国诞生的外资金融机构所适用的基本法律法则、监管政策有真切了解，在处理 各样合股企业中所涉外方问题方面具有丰富的训诲。   刘扬女士，零丁董事，经济学博士，现任中央财经大学统计与数学学院评释、 博士生导师、中央财经大学经济数据研究中心主任、校学术委员会理工部主任委 员，国务院学位办第七届统计学科评议组成员、寰宇应用统计专科硕士教授携带 委员会委员、寰宇工业统计学教授研究会副会长、中国互联网金融协会统计委员 会副主任、北京大数据协会副会长、寰宇经济限定研究会常务理事、寰宇统计教 材编审委员会委员、国度社科基金紧要边幅评审群众。   王宇先生，监事会主席，硕士，1998 年 7 月加入北京银行，历任北京市交易 银行前门支行信贷部司理助理、北京银行公司银行部副总司理、乌鲁木皆分行副 行长、郊区经管部副总司理、天津分行纪委文告。2023 年 9 月加入中加基金经管 有限公司，现任党委副文告、纪委文告。   魏忠先生，监事，特准金融分析师（CFA）、金融风险经管司理（FRM）、加 拿大投资司理（CIM）；现任加拿大丰业银行全球钞票经管里面箝制与监作事务部 风险经管总监。曾任职于大明基金（DynamicFunds，多伦多，加拿大），富兰克林 谭普顿投资公司（多伦多，加拿大），2014 年 3 月至 2023 年 9 月期间曾任中加基 金经管有限公司副总司理。   王雯雯女士，职工监事，经济学硕士。曾任职于北京银行，从事风险经管等 磋议业务；2013 年 5 月加入中加基金经管有限公司，现任法律合规与内控部总监、 董事会（监事会）办公室主任、党群服务部（纪委办公室）主任。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                       招募说明书（更新）      郑楠先生，职工监事，对外经济贸易大学经济学硕士。曾赴任于中国民航信 息麇集股份有限公司，任全球分销业务部国外业务负责东谈主；2013 年加入中加基金 经管有限公司，历任商场营销部副总监，现任居品策划部总监、营销服务部总监、 办公室（党委办公室）主任。      李莹女士，董事兼总司理，1996 年 1 月加入北京银行，2016 年 9 月至 2023 年 8 月担任北京银行同行单据经管部总司理，2012 年 12 月至 2016 年 9 月担任北 京银行同行单据经管部副总司理，2011 年 6 月至 2012 年 12 月担任北京银行同行 单据部总司理助理，主要从事金融同行业务经管服务。2009 年 8 月至 2011 年 6 月 历任北京银行投行与同行部单据中心（室）、同行与单据部单据中心（室）司理， 主要从事同行单据业务磋议服务。自 1996 年 1 月至 2009 年 8 月，李女士先后在 北京银行北太平庄支行、野心财务部、同行部、投行与同行部从事磋议服务。李 女士于 2023 年 8 月加入中加基金经管有限公司，现任中加基金经管有限公司董事 兼总司理。      孙小妹女士，财务负责东谈主，中国东谈主民大学财政学学士，好意思国注册经管管帐师。 孙女士于 2001 年 7 月加入北京银行，2009 年 8 月起历任北京银行野心财务部北京 经管室室司理、北京银行野心财务部经管管帐室室司理、北京银行野心财务部总 司理助理、中荷东谈主寿保障有限公司财务部司理、中荷东谈主寿保障有限公司财务负责 东谈主(财务总监)，期间，自 2018 年 6 月至 2018 年 9 月，兼任中荷东谈主寿保障有限公司 上海分公司临时负责东谈主，自 2018 年 9 月至 2019 年 2 月兼任中荷东谈主寿保障有限公 司上海分公司总司理，主要负责上海分公司全体策划服务。自 2024 年 4 月 19 日 起，任公司财务负责东谈主。      陈昕先生，首席信息官，大学本科。1998 年至 2013 年任职于北京银行信息技 术部；2013 年 5 月加入中加基金经管有限公司，历任运营保障部总监助理、副总 监、总监。自 2019 年 6 月 28 日起，任公司首席信息官。      刘凌先生，督察长，经济学硕士，曾在第一创业证券有限职责公司（现第一 创业证券股份有限公司）和北京银行股份有限公司服务，2013 年加入中加基金管 理有限公司，先后在办公室、特定资产经管部和专户子公司北银丰业资产经管有 限公司服务，具有较丰富的金融服务训诲。自 2020 年 10 月 16 日起，任公司督察 长。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）   魏泰源先生，2011 年至 2020 年，曾先后任中国银行管库助理投资司理；招商 银行金融商场部投资司理、自营来往员；兴业基金经管有限公司基金司理；2020 年加入中加基金经管有限公司，现任中加货币商场基金（2020 年 10 月 30 日于今）、 中加优选中高品级债券型证券投资基金（2020 年 11 月 6 日于今）、中加颐合纯债 债券型证券投资基金（2020 年 11 月 30 日于今）、中加瑞享纯债债券型证券投资基 金（2020 年 12 月 14 日于今）、中加瑞鑫纯债债券型证券投资基金（2021 年 6 月 日于今）、中加聚安 60 天漂流持有中短债债券型发起式证券投资基金（2024 年 5 月 6 日于今）的基金司理。   历任基金司理：2019 年 12 月 5 日至 2021 年 11 月 15 日，杨宇俊先生担任本 基金基金司理。   投资决策委员会成员包括公司总司理李莹女士，固定收益部主管张楠先生， 主动权益投资部主管张一然先生，集合来往部副总监于春玲女士。   （三）基金经管东谈主的职责   根据《基金法》、《运作办法》过头他法律、法则的规矩，基金经管东谈主应履行 以下职责： 的发售、申购、赎回和登记事宜； 收益； 中加优选中高品级债券型证券投资基金               招募说明书（更新） 他法律行径；   （四）基金经管东谈主承诺 策略及限制等全权处理本基金的投资。                           （以下简称“                                《证券法》”） 的行径，并建立健全里面箝制轨制，采选灵验步调，退却违抗《证券法》行径的 发生。 采选灵验步调，保证基金财产无须于下列投资或者行径：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东谈主贷款或者提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；   （6）从事内幕来往、主管证券来往价钱过头他不正大的证券来往行径；   （7）法律、行政法则和中国证监会规矩谢却的其他行径。 关联法律、法则及行业范例，西宾信用、繁重尽责，不从事以下行径：   （1）将其固有财产或者他东谈主财产混同于基金财产从事证券投资；   （2）不公谈地对待其经管的不同基金财产；   （3）利用基金财产或职务之便为基金份额持有东谈主除外的第三东谈主牟取利益；   （4）向基金份额持有东谈主违纪承诺收益或者承担损失；   （5）侵占、挪用基金财产；   （6）泄露因职务便利获取的未公开信息、利用该信息从事或者昭示、默示他 东谈主从事磋议的来往行径；   （7）大意职守，不按照规矩履行职责； 中加优选中高品级债券型证券投资基金             招募说明书（更新）   （8）其它法律、行政法则以及中国证监会谢却的行径。   （1）依照关联法律、法则和基金合同的规矩，本着严慎的原则为基金份额持 有东谈主谋取最大利益。   （2）不利用职务之便为我方、受雇东谈主或任何第三东谈主谋取利益。   （3）不泄漏在职职期间明察的关联证券、基金的交易私密，尚未照章公开的 基金投资内容、基金投资野心等信息，或利用该信息从事或者昭示、默示他东谈主从 事磋议的来往行径。   （4）不以任何款式为其他组织或个东谈主进行证券来往。   （五）基金经管东谈主的里面箝制轨制   本基金经管东谈主的里面箝制除名以下原则：   （1）全面性原则：里面箝制必须掩盖公司的悉数部门和岗亭，浸透各项业务 过程和业务款式，并渊博适用于公司每一位职工；   （2）零丁性原则：公司根据业务发展的需要诞生相对零丁的机构、部门和岗 位，并在磋议部门建立防火墙；公司诞生零丁的风险经管部门和监察稽核部门， 保持高度的零丁性和巨擘性，分裂履行风险经管和合规监察职责，并协助和配合 督察长负责对公司各项里面箝制服务进行稽核和检讨；   （3）审慎性原则：里面箝制的中枢是灵验提神多样风险，任何轨制的建立都 要以提神风险、审慎策划为起点；   （4）灵验性原则：公司里面经管轨制具有高度的巨擘性，是悉数职工严格遵 守的行动指南。扩充里面箝制轨制不成有任何例外，任何东谈主不得领有超过轨制或 违抗规章的权力；   （5）实时性原则：里面箝制轨制的建立应与当代科技的应用相市欢，充分利 用电脑麇集，建立电脑预警系统，保证监控的实时性；   （6）当令性原则：里面箝制轨制的制订应具有前瞻性，何况必须跟着公司经 营计谋、策划理念等里面环境的变化和国度法律、法则、政策等外部环境的编削 实时进行相应的修改和完善；   （7）定量与定性相市欢的原则：建立完备里面箝制办法体系，使里面箝制更 具客不雅性和操作性； 中加优选中高品级债券型证券投资基金            招募说明书（更新）   （8）成本效益原则：公司运用科学化的策划经管方法镌汰运作成本，提高经 济效益，以合理的箝制成本达到最好的里面箝制效率；   （9）互相制约原则：公司里面部门和岗亭的成立应当权责分明、互相制衡。   公司严格按照《基金法》过头配套法则、                    《证券投资基金经管公司里面箝制指 导观念》等磋议法律法则的规矩，按照正当合规性、全面性、审慎性、当令性原 则，建立健全里面箝制轨制。公司里面箝制轨制由里面箝制大纲、基本经管轨制 和部门业务规章等三部分有机组成。   （1）公司里面箝制大纲是对公司王法规矩的内控原则的细化和伸开，是公司 各项基本经管轨制的撮要和统辖，里面箝制大纲对内控标的、内控原则、箝制环 境、内控步调等内容加以明确。   （2）公司基本经管轨制包括风险经管轨制、监察稽核轨制、投资经管轨制、 基金管帐核算轨制、信息涌现轨制、信息本领经管轨制、公司财务轨制、尊府档 案经管轨制、东谈主力资源经管轨制和要害应变轨制等。   （3）部门业务规章是在公司基本经管轨制的基础上，对各部门的主要职责、 岗亭成立、岗亭职责、业务过程和操作守则等的具体说明。部门业务规章由公司 磋议部门依据公司王法和基本经管轨制，并市欢部门职责和业务运作的要求拟定。   公司建立零丁的里面箝制体系，董事会层面诞生督察长，经管层诞生零丁于 其他业务部门的监察稽核部门和风险经管部门，通过风险经管轨制和监察稽核制 度两个层面构建零丁、齐全、互相制约、眷注成本效益的里面监督体系，对公司 里面箝制和风险经管轨制过头扩充情况进行持续的监督和反馈，保障公司里面控 制机制的严格落实。   风险经管方面由董事会下设的风险经管委员会制定风险经管政策，由经管层 的风险箝制委员会负责实施，由风险经管部门专职落实和监督，公司各业务部门 制定审慎的功课过程和风险经管步调，全面左右风险点，将风险经管职责落实到 东谈主，罢了对风险的日常经管和过程中经管，提神、化解和箝制公司所面对的、潜 在的和也曾发生的多样风险。   监察稽核轨制在督察长的指挥下严格实施，由监察稽核部门协助和配合督察 长履行稽核监察职能。通过对公司日常业务的各个方面和各个款式的正当合规性 中加优选中高品级债券型证券投资基金           招募说明书（更新） 进行评估，监督公司及职工死守国度磋议法律法则、监管规矩、公司对外承诺性 文献和里面经管轨制的情况，识别、提神和实时阻绝公司里面经管及基金运作中 的多样违纪风险，提议并完善公司各项合规性轨制，以充分爱护公司客户的正当 权益。通过检讨公司里面经管轨制、资讯管制、投资决策与扩充、基金营销、公 司财务与投资经管、基金管帐、信息涌现、行政经管、电脑系统等公司悉数部门 和服务款式，对公司自身策划、资产经管和里面经管轨制等的正当性、合规性、 合感性和灵验性进行监督、评价、答谢和建议，从而保护公司客户和公司股东的 正当权益。   本公司确知建立里面箝制系统、撑持其灵验性以及灵验扩充里面箝制轨制是 本公司董事会及经管层的职责，董事会承担最终职责；本公司尽头声明以上对于 里面箝制和风险经管的涌现信得过、准确，并承诺根据商场的变化和公司的发展不 断完善风险经管和里面箝制轨制。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）                       四、基金托管东谈主   （一）基金托管东谈主基本情况   称号：中国工商银行股份有限公司   注册地址：北京市西城区复兴门内大街 55 号   成马上间：1984 年 1 月 1 日   法定代表东谈主：廖林   注册本钱：东谈主民币 35，640，625.7089 万元   磋议电话：010-66105799   磋议东谈主：郭明   （二）主要东谈主员情况   限制 2024 年 9 月，中国工商银行资产托管部共有职工 211 东谈主，平均年齿 38 岁，99%以上职工领有大学本科以上学历，高管东谈主员均领有研究生以上学历或高等 本领职称。   （三）基金托管业务策划情况   看成中国大陆托管服务的先驱，中国工商银行自 1998 年在国内首家提供托 管服务以来，剿袭“西宾信用、繁重尽责”的宗旨，依靠严实科学的风险经管和 里面箝制体系、范例的经管模式、先进的营运系统和专科的服务团队，严格履行 资产托管东谈主职责，为境表里重大投资者、金融资产经管机构和企业客户提供安全、 高效、专科的托管服务，展现优异的商场形象和影响力。建立了国内托管银行中 最丰富、最纯熟的居品线。领有包括证券投资基金、信赖资产、保障资产、社会 保障基金、基本养老保障、企业年金基金、QFII 资产、QDII 资产、股权投资基金、 证券公司皆集资产经管野心、证券公司定向资产经管野心、交易银行信贷资产证 券化、基金公司特定客户资产经管、QDII 专户资产、ESCROW 等门类皆全的托管 居品体系，同期在国内率先开展绩效评估、风险经管等升值服务，不错为各样客 户提供个性化的托管服务。限制 2024 年 9 月，中国工商银行共托管证券投资基金 托管东谈主》、香港《财资》、好意思国《环球金融》、内地《证券时报》、                              《上海证券报》等 境表里巨擘财经媒体评比的 102 项最好托管银行大奖；是获取奖项最多的国内托 管银行，优良的服务品性获取国表里金融领域的持续认同和平方好评。 中加优选中高品级债券型证券投资基金               招募说明书（更新）      （四）基金托管东谈主的里面箝制情况      中国工商银行资产托管部在风险经管的实操过程中根据国外公认的里面箝制 COSO 准则从里面环境、风险评估、箝制行径、信息与疏通、监督与评价五个方面 构建起了托管业务里面风险箝制体系，并纳入长入的风险经管体系。      中国工商银行资产托管部从成立之日肇端终秉持范例运作的原则，将建立系 统、高效的风险提神和箝制体系视为服务要点。跟着商场环境的变化和托管业务 的快速发展，新问题新情况的连接出现，资产托管部通首至尾将风险经管置于与 业务发展同等要害的位置，视风险提神和箝制为托管业务糊口与发展的生命线。 资产托管部实施全员风险经管，将风险箝制职责落实到具体业务部门和磋议业务 岗亭，每位职工均有义务对我方岗亭职责范围内的风险负责。从 2005 年于今，中 国工商银行资产托管部共十七次成功通过评估组织里面箝制和安全步调最巨擘的 ISAE3402 审阅，全部获取无保寄望见的箝制及灵验性答谢，充分标明零丁第三方 对中国工商银行托管服务在风险经管、里面箝制方面的健全性和灵验性的全面认 可，也证明中国工商银行托管服务的风险箝制智力也曾与国外大型托管银行接轨， 达到国外先进水平。      （1）资产托管业务策划经管正当合规；      （2）促进罢了资产托管业务发展计谋和策划标的；      （3）资产托管业务风险经管的灵验性和资产安全；      （4）提高资产托管策划效率和效率；      （5）业务记录、管帐信息和其他策划经管磋议信息的信得过、准确、齐全、及 时。      （1）全面性原则。资产托管业务里面箝制应集结决策、扩充和监督全过程， 掩盖资产托管业务各项业务过程和经管行径，掩盖悉数机构、部门和从业东谈主员。      （2）要害性原则。资产托管业务里面箝制应在全面箝制基础上，眷注要害业 务事项、要点业务款式和高风险领域。      （3）制衡性原则。资产托管业务里面箝制应在机组成立、权责分拨及业务流 程等方面形成互相制约、互相监督的机制，同期兼顾运营效率。      （4）妥当性原则。资产托管业务里面箝制应当与策划领域、业务范围和风险 中加优选中高品级债券型证券投资基金               招募说明书（更新） 特质相妥当，并进行动态调整，以合理成本罢了里面箝制标的。      （5）审慎性原则。资产托管业务里面箝制应坚持风险为本、审慎策划的理念， 诞盼望构或开展各项策划经管行径均应坚持内控优先。      （6）成本效益原则。资产托管业务里面箝制应衡量实施成本与预期效益，以 合理成本罢了存效箝制。      资产托管业务里面箝制纳入全行长入的里面箝制体系。      （1）总行资产托管部根据里面箝制基本规矩建立健全资产托管业务里面箝制 体系，看周密行托管业务的牵头经管部门，根据行内里面箝制基本规矩建立健全 里面箝制体系，建立与托管业务条线相妥当的里面箝制运行机制，详情各项业务 行径的风险箝制点，制定模范长入的业务轨制；采选适当的箝制步调，合理保证 托管业务过程的策划效率和效率，组织开展资产托管业务里面箝制步调的扩充、 监督和检讨，督促各机构落实箝制步调。      （2）总行内控合规部负责携带托管业务的内控经管服务，根据年度服务要点， 依期或不依期在全行开展磋议业务监督检讨，将托管业务检讨边幅整合到全行业 务监督检讨服务中，将全行托管业务纳入内控评价体系。      （3）总行里面审计局负责对资产托管业务的审计与评价服务。      （4）一级（直属）分行资产托管业务部门看成里面箝制的扩充机构，负责组 织开展本机构里面箝制的日常运行及自查服务，实时整改、纠正、处理存在的问 题。      工商银行资产托管部青睐里面箝制轨制的诞生，坚持把风险提神和箝制的理 念和方法融入岗亭职责、轨制诞生和服务过程中，建立了一整套里面箝制轨制体 系，包括《资产托管业务经管规矩》、《资产托管业务里面箝制经管办法》、《资产 托管业务全面风险经管办法》、《资产托管业务营运经管办法》、《资产托管业务合 同经管办法》、       《资产托管业务档案经管办法》、                     《资产托管业务系统经管办法》、                                   《资 产托管业务紧要突发事件济急预案》、《资产托管业务从业东谈主员经管办法》等，在 环境、轨制、过程、岗亭职责、东谈主员、授权、立异、合同、图章、服务质地、收 费、反洗钱、退却利益破损、业务一语气性、考察、信息系统等全方面扩充里面控 制步调。 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新）   资产托管业务切实履行风险经管第一皆防地的主体职责，按照“主动防、智 能控、全面管”的经管念念路，主动将资产托管业务的风险经管纳入全行全面风险 经管体系，以“管住东谈主、管住钱、管好防地、管好底线”为经管要点，搭建妥当 资产托管业务特质的风险经管架构，通过激动托管业务体制机制与完善集约化营 运更动、建立资产托管风险经管委员会机制、完善资产托管业务轨制体系、加强 资产托管业务军队诞生、科技赋能、建立健全济急灾备体系、建立审计发现问题 整改台账、加强东谈主员经管等步调，灵验箝制操立场险、合规风险、声誉风险、信 息科技风险和次生风险。   中国工商银行制订了完善的资产托管业务一语气性服务野心和济急预案，具备 行之灵验的灾备收复决策、充足的出动办公斥地、同城异城相市欢的备份办公场 所、必要的服务主谈主员、科学昭着的 AB 岗亭成立及依期演练机制。在紧要突发事件 发生后，可根据突发事件的对托管业务一语气性营运影响进度的评估，当令遴聘或 轮番启动“原风景现场+居家”、“部分同城他乡+居家”、“部分异城他乡+居家”、 “他乡全部切换”四种决策，由“总部+总行级营运中心+托管分部+境外营运机构” 形周密球、全天候营运麇集，向客户提供一语气性服务，确保托管居品日常来往的 实时计帐和交割。   （五）基金托管东谈主对基金经管东谈主运作基金进行监督的方法和圭表   根据《基金法》、基金合同、托管公约和关联基金法则的规矩，基金托管东谈主对 基金的投资范围和投资对象、基金投融资比例、基金投资谢却行径、基金参与银 行间债券商场、基金资产净值的计较、基金份额净值计较、应收资金到账、基金 用度开支及收入详情、基金收益分拨、磋议信息涌现、基金宣传推介材料中登载 基金功绩发扬数据等进行监督和核查，其中对基金的投资比例的监督和核查自基 金合同顺利之后六个月脱手。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主违抗《基金法》、基金合同、基金托管公约或关联 基金法律法则规矩的行径，应实时以书面款式讲演基金经管东谈主限期纠正，基金管 理东谈主收到讲演后应实时查对，并以书面款式对基金托管东谈主发出回函证明。在限期 内，基金托管东谈主有权随时对讲演县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。基金经管 东谈主对基金托管东谈主讲演的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应答谢中国证 中加优选中高品级债券型证券投资基金           招募说明书（更新） 监会。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有紧要违游记径，应立即答谢中国证监会，同期 讲演基金经管东谈主限期纠正。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                    招募说明书（更新）                        五、磋议服务机构      （一）基金份额发售机构      本基金直销中心为基金经管东谈主的直销柜台以及基金经管东谈主的电子自助来往系 统。      称号：中加基金经管有限公司      办公地址：北京市西城区南纬路 35 号      注册地址：北京市顺义区谦恭镇顺泽大街 65 号 317 室      法定代表东谈主：夏远洋      寰宇长入客户服务电话：400-00-95526      传真：010-83197627      磋议东谈主：江丹      公司网站：www.bobbns.com      投资者不错通过基金经管东谈主电子自助来往系统办理本基金的开户、认购、申 购及赎回等业务。      具体名单详见基金经管东谈主网站公示。                     《运作办法》、《销售办法》和基金合同等的 规矩，遴聘其他妥当要求的机构销售本基金，并在基金经管东谈主网站公示。      （二）登记机构      称号：中加基金经管有限公司      注册地址：北京市顺义区谦恭镇顺泽大街 65 号 317 室      办公地址：北京市西城区南纬路 35 号      法定代表东谈主：夏远洋      寰宇长入客户服务电话：400-00-95526      （三）出具法律观念书的讼师事务所      称号：上海市通力讼师事务所      住所：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼      办公地址：上海市银城中路 68 号时期金融中心 19 楼 中加优选中高品级债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   负责东谈主：韩炯   电话：021-31358666   传真：021-31358600   磋议东谈主：陈颖华   承办讼师：早晨、陈颖华   （四）审计基金财产的管帐师事务所   称号：毕马威华振管帐师事务所（独特普通合伙）   住所：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层   办公地址：中国北京东长安街 1 号东方广场东 2 座办公楼 8 层   法定代表东谈主：邹俊   承办注册管帐师：管祎铭   电话：010-85087929   传真：010-85185111   磋议东谈主：管祎铭 中加优选中高品级债券型证券投资基金                             招募说明书（更新）                       六、基金的召募    本基金由基金经管东谈主依照《基金法》、                    《运作办法》、                          《销售办法》、基金合同及 其他关联规矩，并经中国证监会【2019】年【5】月【28】日证监许可【2019】                                        【983】 号文准予召募注册。于 2019 年 11 月 6 日起通过各销售机构向社会公开召募，截 至 2019 年 12 月 2 日，基金召募服务已成功扫尾。    经毕马威华振管帐师事务所（独特普通合伙）验资，本次召募的净认购金额 类（基金代码：007558）53，558，504.00 元；认购款项在基金验资证明日之前产生 的银行利息共计 87，310.88 元东谈主民币，其中 A 类 58，389.40 元，C 类 28，921.48 元。 上述资金已于 2019 年 12 月 4 日全额划入本基金在基金托管东谈主中国工商银行股份 有限公司开立的基金托管专户。本次召募灵验认购总户数为 616 户，按照每份基 金份额面值 1.00 元东谈主民币计较，召募发售期召募的灵验份额为 214，730，976.56 份 基金份额（其中 A 类 161，172，472.56 份，C 类 53，558，504.00 份），利息结转的基金 份额为 87，310.88 份基金份额（其中 A 类 58，389.40 份，C 类 28，921.48 份），两项 算计共 214，818，287.44 份基金份额，已全部计入投资者基金账户，归投资者悉数。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                招募说明书（更新）                 七、基金合同的顺利   根据《基金法》、《运作办法》以及基金合同、招募说明书、基金份额发售公 告的关联规矩，本基金召募会果妥当关联条件，本基金经管东谈主于 2019 年 12 月 5 日向中国证监会办理罢了基金备案手续并已获书面证明，基金合同自该日历矜重 顺利。自基金合同顺利之日起，本基金经管东谈主矜重脱手经管本基金。   基金合同顺利后，一语气二十个服务日出现基金份额持有东谈主数目不悦二百东谈主或 者基金资产净值低于五千万元情形的，基金经管东谈主应当在依期答谢中赐与涌现； 一语气六十个服务日出现前述情形的，基金经管东谈主应当向中国证监会答谢并提议解 决决策，如调治运作款式、与其他基金合并或者拒绝基金合同等，并召开基金份 额持有东谈主大会进行表决。   法律法则或中国证监会另有规矩时，从其规矩。 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新）               八、基金份额的申购与赎回   （一）申购与赎回办理的风景   本基金的申购与赎回将通过销售机构进行。本基金的销售机构包括基金经管 东谈主和基金经管东谈主录用的销售机构。基金经管东谈主可根据情况变更或增减销售机构， 并在基金经管东谈主网站公示。基金投资者应当在销售机构办理基金销售业务的营业 风景或按销售机构提供的其他款式办理基金份额的申购与赎回。   若基金经管东谈主或其指定的销售机构通畅电话、传真或网上等来往款式，投资 东谈主不错通过上述款式进行申购与赎回，具体办法由基金经管东谈主另行公告。   (二)申购和赎回的通达日及通达时候   投资东谈主在通达日办理基金份额的申购和赎回，具体办理时候为上海证券来往 所、深圳证券来往所的正常来往日的来往时候，但基金经管东谈主根据法律法则、中 国证监会的要求或基金合同的规矩公告暂停申购、赎回时除外。   基金合同顺利后，若出现新的证券来往商场，证券来往所来往时候变更或其 他独特情况，基金经管东谈主将视情况对前述通达日及通达时候进行相应的调整，但 应在实施日前依照《信息涌现办法》的关联规矩在指定媒介上公告。   基金经管东谈主自基金合同顺利之日起不高出 3 个月脱手办理申购，具体业务办 理时候在申购脱手公告中规矩。   基金经管东谈主自基金合同顺利之日起不高出 3 个月脱手办理赎回，具体业务办 理时候在赎回脱手公告中规矩。   在详情申购脱手与赎回脱手时候后，基金经管东谈主应在申购、赎回通达日前依 照《信息涌现办法》的关联规矩在指定媒介上公告申购与赎回的脱手时候。   基金经管东谈主不得在基金合同约定之外的日历或者时候办理基金份额的申购、 赎回或者调治。投资东谈主在基金合同约定之外的日历和时候提议申购、赎回或调治 苦求且登记机构证明接受的，其基金份额申购、赎回价钱为下一通达日基金份额 申购、赎回的价钱。   (三)申购与赎回的原则 中加优选中高品级债券型证券投资基金               招募说明书（更新） 值为基准进行计较； 序赎回； 领域名额，但应最迟在新的名额实施前依照《信息涌现办法》的关联规矩在指定 媒介上公告； 资者的正当权益不受损伤并得到公谈对待。      基金经管东谈主可在法律法则允许的情况下，对上述原则进行调整。基金经管东谈主 必须在新王法脱手实施前依照《信息涌现办法》的关联规矩在指定媒介上公告。      (四)申购与赎回的圭表      投资东谈主必须根据销售机构规矩的圭表，在通达日的具体业务办理时候内提议 申购或赎回的苦求。      投资者在申购基金份额时须按销售机构规矩的款式备足申购资金，投资者在 提交赎回苦求时，必须有豪阔的基金份额余额，不然所提交的申购、赎回苦求无 效而不予成交。      投资者办理申购、赎回等业务时应提交的文献和办理手续、办理时候、处理 王法等在死守基金合同和招募说明书规矩的前提下，以各销售机构的具体规矩为 准。      投资东谈主申购基金份额时，必须在规矩时候内全额托福申购款项，投资东谈主托福 申购款项，申购成立；基金份额登记机构证明基金份额时，申购顺利。      基金份额持有东谈主递交赎回苦求，赎回成立；基金份额登记机构证明赎回时， 赎复活效。投资者赎回苦求顺利后，基金经管东谈主将在 T＋7 日（包括该日）内支付 赎回款项。在发生渊博赎回或基金合同载明的其他暂停赎回或减速支付赎回款项 的情形时，款项的支付办法参照基金合同关联条件处理。      遇来往所或来往商场数据传输蔓延、通信系统故障、银行数据交换系统故障 中加优选中高品级债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 或其他非基金经管东谈主及基金托管东谈主所能箝制的要素影响业务处理过程时，则赎回 款项划付时候相应顺延至该影响要素甩掉的下一个服务日。      基金经管东谈主应以来往时候扫尾前受理灵验申购和赎回苦求确本日看成申购或 赎回苦求日(T 日)，在正常情况下，本基金登记机构在 T+1 日内对该来往的灵验性 进行证明。T 日提交的灵验苦求，投资东谈主应在 T+2 日后(包括该日)实时到销售网点 柜台或以销售机构规矩的其他款式查询苦求的证明情况。若申购不告捷，则申购 款项退还给投资东谈主。如磋议法律法则以及中国证监会另有规矩，则依规矩扩充。      基金销售机构对申购、赎回苦求的受理并不代表该苦求一定告捷，而仅代表 销售机构也曾继承到申购、赎回苦求。申购与赎回的证明以登记机构的证明结果 为准。对于苦求的证明情况，投资者应实时查询并妥善运用正当权益。      基金经管东谈主可在法律法则允许的范围内、在分歧基金份额持有东谈主利益酿成损 害的前提下，对上述业务的办理时候、款式等王法进行调整。基金经管东谈主应在新 王法脱手实施前按照《信息涌现办法》的关联规矩在指定媒介公告。      （五）申购和赎回的数目限制 购费），追加申购单笔最低金额为 10.00 元（含申购费）。通过本基金经管东谈主电子自 助来往系统申购，每笔最低金额为 10.00 元（含申购费），追加申购单笔最低金额 为 10.00 元（含申购费）。通过本基金经管东谈主直销柜台申购，初次最低申购金额为 构对本基金最低申购金额及来往级差有其他规矩的，以各销售机构的业务规矩为 准。 基金份额持有东谈主赎回时或赎回后在销售机构网点保留的基金份额余额不及 10.00 份的，在赎回时需一次全部赎回。实践操作中，以各销售机构的具体规矩为准。 资者持有基金份额数不得达到或高出基金份额总额的 50%（在基金运作过程中因 基金份额赎回等情形导致被迫达到或高出 50%的除外）。 金经管东谈主应当采选设定单一投资者申购金额上限或基金单日净申购比例上限、拒 中加优选中高品级债券型证券投资基金                        招募说明书（更新） 绝大额申购、暂停基金申购等步调，切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益。 基金经管东谈主基于投资运作与风险箝制的需要，可采选上述步调对基金领域赐与控 制。具体见基金经管东谈主磋议公告。 额的数目限制。基金经管东谈主必须在调整实施前依照《信息涌现办法》的关联规矩 在指定媒介上公告。      （六）申购和赎回的价钱、用渡过头用途      本基金 A 类基金份额的申购用度由申购 A 类基金份额的投资东谈主承担，不列入 基金财产，申购用度主要用于本基金的商场扩充、销售、登记等各项用度；本基 金 C 类基金份额不收取申购用度。      投资者不错屡次申购本基金 A 类基金份额，申购费率按每笔申购苦求单独计 算。      本基金 A 类基金份额的申购费率如下表：                申购金额 M（含申购费）          A 类份额申购费率                       M＜100 万           0.80%        申购费          100 万≤M＜500 万       0.35%                       M≥500 万       按笔收取，1000 元/笔 金 A/C 类基金份额赎回费率如下表：        赎回费           持有期限（Y）        赎回费率（A 类份额）                         YA 类基金份额赎回费率                        Y≥90 日             0                      持有期限（Y）        赎回费率（C 类份额）                         YC 类基金份额赎回费率                        Y≥30 日             0 中加优选中高品级债券型证券投资基金                  招募说明书（更新）   A 类/C 类基金份额的赎回用度由赎回 A 类/C 类基金份额的基金份额持有东谈主承 担，在基金份额持有东谈主赎回 A 类/C 类基金份额时收取。本基金对 A 类/C 类基金份 额持续持有期少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费，将全额计入基金财产；对 A 类/C 类基金份额持续持有期不少于 7 日的投资东谈主收取的赎回费，将不低于赎回费总额 的 25%计入基金财产，其余用于支付商场扩充、销售、登记和其他必要的手续费。 式，并最迟应于新的费率或收费款式实施日前依照《信息涌现办法》的关联规矩 在指定媒介上公告。 以确保基金估值的公谈性，具体处理原则与操作范例除名磋议法律法则以及监管 部门、自律王法的规矩。 基金促销野心，依期或不依期地开展基金促销行径。在基金促销行径期间，按相 关监管部门要求履行必要手续后，基金经管东谈主不错适当调低基金申购费率，并进 行公告。   （七）申购份额与赎回金额的计较款式   （1）投资者申购 A 类基金份额的计较方法如下：   净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）   申购用度＝申购金额－净申购金额   申购份额＝净申购金额/申购当日 A 类基金份额的基金份额净值   净申购金额＝申购金额-固定用度   申购用度＝固定用度   申购份额＝净申购金额／申购当日 A 类基金份额的基金份额净值   各计较结果均按照四舍五入方法，保留极少点后两位，由此缺点产生的损失 由基金财产承担，产生的收益归基金财产悉数。   例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基 金份额的基金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为： 中加优选中高品级债券型证券投资基金                        招募说明书（更新）    净申购金额＝50，000/（1＋0.80%）＝49，603.17 元    申购用度＝50，000－49，603.17＝396.83 元    申购份额＝49，603.17/1.0500＝47，241.11 份    即投资者投资 5 万元申购本基金的 A 类基金份额，假定申购当日 A 类基金份 额的基金份额净值为 1.0500 元，可得到 47，241.11 份 A 类基金份额。    （2）投资者申购 C 类基金份额的计较方法如下：    申购份额＝申购金额/申购当日 C 类基金份额的基金份额净值    各计较结果均按照四舍五入方法，保留极少点后两位，由此缺点产生的损失 由基金财产承担，产生的收益归基金财产悉数。    例：某投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基 金份额净值为 1.0500 元，则可得到的申购份额为：    申购份额=50，000/1.0500=47，619.05 份    即投资者投资 5 万元申购本基金的 C 类基金份额，假定申购当日 C 类基金份 额净值为 1.0500 元，可得到 47，619.05 份 C 类基金份额。    本基金的净赎回金额为赎回金额扣减赎回用度。其中，    赎回金额＝赎回份额×赎回当日该类别基金份额的基金份额净值    赎回用度＝赎回金额×赎回费率    净赎回金额=赎回金额－赎回用度    赎回用度以东谈主民币元为单元，计较结果按照四舍五入方法，保留极少点后两 位；赎回金额结果按照四舍五入方法，保留极少点后两位，由此缺点产生的损失 由基金财产承担，产生的收益归基金财产悉数。    例：某投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持未必候为 90 天，对应的赎 回费率为 0.00%，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎 回金额为：    赎回金额=10，000×1.2500=12，500.00 元    赎回用度=12，500.00×0%=0.00 元    净赎回金额=12，500.00-0.00=12，500.00 元    即投资者赎回本基金 1 万份 A 类基金份额，持未必候为 90 天，假定赎回当日 A 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）   例：某投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持未必候为 30 天，对应的赎 回费率为 0.00%，假定赎回当日 C 类基金份额的基金份额净值是 1.2500 元，则其 可得到的赎回金额为：   赎回金额=10，000×1.2500=12，500.00 元   赎回用度=12，500.00×0%=0.00 元   净赎回金额=12，500.00-0.00=12，500.00 元   即投资者赎回本基金 1 万份 C 类基金份额，持未必候为 30 天，假定赎回当日 C 类基金份额净值是 1.2500 元，则其可得到的赎回金额为 12，500.00 元。   基金份额净值计较公式：   T 日某类基金份额净值＝T 日该类基金资产净值总额/T 日该类基金份额总额。   《基金合同》顺利后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应 当至少每周公告一次基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值。在脱手办理 基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在每个通达日的次日，通过网站、基 金份额发售网点以过头他媒介，涌现通达日各样基金份额的基金份额净值和基金 份额累计净值。遇独特情况，经履行适当圭表，不错适当蔓延计较或公告。基金 份额净值单元为元，计较结果保留在极少点后四位，极少点后第五位四舍五入。 由此产生的收益或损失由基金财产承担。如磋议法律法则以及中国证监会另有规 定，则依规矩扩充。   （八）断绝或暂停申购的情形   发生下列情况时，基金经管东谈主可断绝或暂停接受投资东谈主的申购苦求： 资东谈主的申购苦求。 金资产净值。 对基金功绩产生负面影响，或发生其他损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 且采选估值本领仍导致公允价值存在紧要省略情味时，经与基金托管东谈主协商证明 后，基金经管东谈主应当暂停接受基金申购苦求。 额的比例达到或者高出 50%，或者变相逃避 50%集合度的情形。 销售系统、基金登记系统或基金管帐系统无法正常运行。 东谈主单日或单笔申购金额上限的。   发生上述第 1、2、3、5、6、8、10 项暂停申购情形之一且基金经管东谈主决定暂 停接受投资东谈主申购苦求时，基金经管东谈主应当根据关联规矩在指定媒介上刊登暂停 申购公告。如若投资东谈主的申购苦求被全部或部分断绝的，被断绝的申购款项将退 还给投资东谈主。在暂停申购的情况甩掉时，基金经管东谈主应实时收复申购业务的办理。   (九)暂停赎回或减速支付赎回款项的情形   发生下列情形时，基金经管东谈主可暂停接受投资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回 款项： 资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项。 金资产净值。 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求。 且采选估值本领仍导致公允价值存在紧要省略情味时，经与基金托管东谈主协商证明 后，基金经管东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 经管东谈主应在当日报中国证监会备案，已证明的赎回苦求，基金经管东谈主应足额支付； 中加优选中高品级债券型证券投资基金             招募说明书（更新） 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分拨 给赎回苦求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第 4 项所述情形，按基金合 同的磋议条件处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受 理部分赐与捣毁。在暂停赎回的情况甩掉时，基金经管东谈主应实时收复赎回业务的 办理并公告。   (十)渊博赎回的情形及处理款式   若本基金单个通达日内的基金份额净赎回苦求(赎回苦求份额总额加上基金转 换中转出苦求份额总额后扣除申购苦求份额总额及基金调治中转入苦求份额总额 后的余额)高出前一通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了渊博赎回。   当基金出现渊博赎回时，基金经管东谈主不错根据基金其时的资产组合现象决定 全额赎回或部分宽限赎回。   （1）全额赎回：当基金经管东谈主以为有智力支付投资东谈主的全部赎回苦求时，按 正常赎回圭表扩充。   （2）部分宽限赎回：当基金经管东谈主以为支付投资东谈主的赎回苦求有转折或以为 因支付投资东谈主的赎回苦求而进行的财产变现可能会对基金资产净值酿成较大波动 时，基金经管东谈主在当日接受赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提 下，可对其余赎回苦求宽限办理。对于当日的赎回苦求，应当按单个账户赎回申 请量占赎回苦求总量的比例，详情当日受理的赎回份额；对于未能赎回部分，投 资东谈主在提交赎回苦求时不错遴聘宽限赎回或取消赎回。遴聘宽限赎回的，将自动 转入下一个通达日连续赎回，直到全部赎回为止；遴聘取消赎回的，当日未获受 理的部分赎回苦求将被捣毁。宽限的赎回苦求与下一通达日赎回苦求一并处理， 无优先权并以下一通达日的该类基金份额净值为基础计较赎回金额，依此类推， 直到全部赎回为止。如投资东谈主在提交赎回苦求时未作明确遴聘，投资东谈主未能赎回 部分作自动宽限赎回处理。   （3）如发生单个通达日内单个基金份额持有东谈主苦求赎回的基金份额高出前一 通达日的基金总份额的 30%时，本基金经管东谈主不错对该单个基金份额持有东谈左右有 的赎回苦求实施宽限办理。若进行上述宽限办理，首先对于当日全部的赎回苦求， 进行第一次比例证明，即按照单个账户赎回苦求量占赎回苦求总量的比例，计较 中加优选中高品级债券型证券投资基金                招募说明书（更新） 当日拟受理的赎回份额；对于上述当日赎回苦求高出上一通达日基金总份额 30% 的基金份额持有东谈主，其赎回苦求可在当日拟受理的赎回份额基础上再进行第二次 比例证明，未被证明的赎回苦求不错宽限办理。   （4）暂停赎回：一语气 2 个通达日以上(含)发生渊博赎回，如基金经管东谈主以为 有必要，可暂停接受基金的赎回苦求；也曾接受的赎回苦求不错减速支付赎回款 项，但不得高出 20 个服务日，并应当在指定媒介上进行公告。   当发生上述渊博赎回并宽限办理时，基金经管东谈主应当通过邮寄、传真或者招 募说明书规矩的其他款式在 3 个来往日内讲演基金份额持有东谈主，说明关联处理方 法，并在 2 日内在指定媒介上刊登公告。   (十一)暂停申购或赎回的公告和重新通达申购或赎回的公告 上刊登暂停公告。 法》的关联规矩，在指定媒介上刊登基金重新通达申购或赎回公告；也不错根据 实践情况在暂停公告中明确重新通达申购或赎回的时候，届时不再另行发布重新 通达的公告。   (十二)基金调治   基金经管东谈主不错根据磋议法律法则以及基金合同的规矩决定开办本基金与基 金经管东谈主经管的其他基金之间的调治业务，基金调治不错收取一定的调治费，相 关王法由基金经管东谈主届时根据磋议法律法则及基金合同的规矩制定并公告，并提 前示知基金托管东谈主与磋议机构。   (十三)基金份额的转让   在法律法则允许且条件具备的情况下，基金经管东谈主可受理基金份额持有东谈主通 过中国证监会认同的来往风景或者来往款式进行份额转让的苦求并由登记机构办 理基金份额的过户登记。基金经管东谈主拟受理基金份额转让业务的，将提前公告， 基金份额持有东谈主应根据基金经管东谈主公告的业务王法办理基金份额转让业务。   （十四）基金的非来往过户   基金的非来往过户是指基金登记机构受理继承、捐赠和司法强制扩充等情形 而产生的非来往过户以及登记机构认同、妥当法律法则的其它非来往过户。无论 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新） 在上述何种情况下，接受划转的主体必须是照章不错持有本基金基金份额的投资 东谈主。      继承是指基金份额持有东谈主物化，其持有的基金份额由其正当的继承东谈主继承； 捐赠指基金份额持有东谈主将其正当持有的基金份额捐送礼福利性质的基金会或社会 团体；司法强制扩充是指司法机构依据顺利司法通知将基金份额持有东谈左右有的基 金份额强制划转给其他天然东谈主、法东谈主或其他组织。办理非来往过户必须提供基金 登记机构要求提供的磋议尊府，对于妥当条件的非来往过户苦求按基金登记机构 的规矩办理，并按基金登记机构规矩的模范收费。      (十五)基金的转托管      基金份额持有东谈主可办理已持有基金份额在不同销售机构之间的转托管，基金 销售机构不错按照规矩的模范收取转托管费。      (十六)依期定额投资野心      基金经管东谈主不错为投资东谈主办理依期定额投资野心，具体王法由基金经管东谈主另 行规矩。投资东谈主在办理依期定额投资野心时可自行约定每期扣款金额，每期扣款 金额必须不低于基金经管东谈主在磋议公告或更新的招募说明书中所规矩的依期定额 投资野心最低申购金额。      (十七)基金份额的冻结、解冻和其他业务      基金登记机构只受理国度有权机关照章要求的基金份额的冻结与解冻，以及 登记机构认同、妥当法律法则的其他情况下的冻结与解冻。基金份额被冻结的， 被冻结部分产生的权益一并冻结，被冻结部分份额仍然参与收益分拨与支付。法 律法则或监管部门另有规矩的除外。如磋议法律法则允许基金经管东谈主办理基金份 额的其他基金业务，基金经管东谈主将制定和实施相应的业务王法。      （十八）实施侧袋机制期间本基金的申购与赎回      本基金实施侧袋机制的，本基金的申购和赎回安排详见招募说明书“侧袋机 制”部分的规矩或磋议公告。 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新）                     九、基金的投资   （一）投资标的   在箝制风险并保持资产流动性的基础上，力图罢了超过功绩相比基准的投资 收益。   （二）投资范围   本基金的投资范围为具有细密流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市 来往的国债、金融债、企业债、公司债、场所政府债、次级债、可分离来往可转 债的纯债部分、央行单据、中期单据、同行存单、短期融资券、超短期融资券、 资产维持证券、债券回购、银行进款（公约进款、讲演进款、依期进款过头他银 行进款）、国债期货等以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具(但 须妥当中国证监会磋议规矩)。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可调治债券（可分离来往可转债的 纯债部分除外）和可交换债券。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资其他品种，基金经管东谈主在履行适当 圭表后，不错将其纳入投资范围。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 在扣除国债期货合约需缴纳的来往保证金后，本基金持有的现金或到期日在一年 以内的政府债券的投资比例算计不低于基金资产净值的 5%。其中现金不包括结算 备付金、存出保证金及应收申购款等。   本基金所指的中高品级债券指国债、央行单据、政策性金融债、场所政府债、 信用评级为 AA+（含）以上的国有企业或国有控股企业刊行的信用债（包括企业 债、公司债、金融债（不含政策性金融债）、中期单据、次级债、短期融资券、超 短期融资券、可分离来往可转债的纯债部分等非国度信用担保的债券）。本基金投 资的企业债、公司债、金融债（不含政策性金融债）、中期单据、次级债、可分离 来往可转债的纯债部分等信用债的信用评级依照评级机构出具的债券信用评级； 本基金投资的短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构 出具的主体信用评级。   （三）投资策略 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新）   本基金将在基金合同约定的投资范围内，通过对宏不雅经济运行现象、国度货 币政策和财政政策、国度产业政策及本钱商场资金环境的研究，积极左右宏不雅经 济发展趋势、利率走势、债券商场相对收益率、券种的流动性以及信用水平，结 合定量分析方法，详情资产在非信用类固定收益类证券（国债、中央银行单据等） 和信用类固定收益类证券之间的配置比例。 化的磋议要素进行追踪和分析，进而对债券组合的久期和持仓结构制定相应的调 整决策，以镌汰利率变动对组合带来的影响。本基金经管东谈主的固定收益团队将定 期对利率期限结构进行预判，制定相应的久期标的，当预期商场利率水平将飞腾 时，适当镌汰组合的久期；预期商场利率将下落时，适当提高组合的久期。以达 到利用商场利率的波动和债券组合久期的调整提高债券组合收益率办法。 行久期配置；当收益率弧线走势难以判断时，参考基准指数的样本券久期构建组 合久期，力图组合收益高出基准收益。具体来看，又分为追踪收益率弧线的骑乘 策略和基于收益率弧线变化的枪弹策略、杠铃策略及梯式策略。   （1）骑乘策略是当收益率弧线相比笔陡时，也即相邻期限利差较大时，买入 期限位于收益率弧线笔陡处的债券，通过债券的收益率的下滑，进而获取本钱利 得收益。   （2）枪弹策略是使投资组合中债券久期集合于收益率弧线的一丝，适用于收 益率弧线较陡时；杠铃策略是使投资组合中债券的久期集合在收益率弧线的两端， 适用于收益率弧线两端下落较中间下落更多的蝶式变动；梯式策略是使投资组合 中的债券久期均匀分散于收益率弧线，适用于收益率弧线水平出动。 商场流动性、商场风险等要素进行分析，研究同期限的国债、金融债、企业债、 来往所和银行间商场投资品种的利差和变化趋势，制定债券类属配置策略，以获 取不同债券类属之间利差变化所带来的投资收益。   信用品种收益率的主要影响要素为利率品种基准收益与信用利差。信用利差 是信用居品相对国债、央行单据等利率居品获取较高收益的开首。信用利差主要 受两方面的影响，一方面为债券所对应信用品级的商场平均信用利差水平，另一 中加优选中高品级债券型证券投资基金            招募说明书（更新） 方面为刊行东谈主本人的信用现象。   信用债商场全体的信用利差水情切信用债刊行主体自身信用现象的变化都会 对信用债个券的利差水平产生要害影响，因此，一方面，本基金将从经济周期、 国度政策、行业景气度和债券商场的供求现象等多个方面考量信用利差的全体变 化趋势；另一方面，本基金还将以里面信用评级为主、外部信用评级为辅，即采 用表里市欢的信用研究和评级轨制，研究债券刊行主体企业的基本面，以详情企 业主体债的实践信用现象。   本基金将在辩论债券投资的风险收益情况，以及回购成本等要素的情况下， 在风险可控以及法律法则允许的范围内，通过债券回购，放大杠杆进行投资操作。   资产维持类证券的订价受商场利率、流动性、刊行条件、标的资产的组成及 质地、提前偿还率过头它附加条件等多种要素的影响。本基金将在利率基本面分 析、商场流动性分析和信用评级维持的基础上，辅以与国债、企业债等债券品种 的相对价值相比，审慎投资资产维持证券类资产。   本部分策略强调公司价值挖掘的要害性，在行业周期特征、公司基本面风险 特征基础上制定实足收益率标的策略，甄别具有估值上风、基本面改善的公司， 采选高度分散策略，要点布局上风债券，争取提高组合逾额收益空间。   为更好地罢了投资标的，本基金在注重风险经管的前提下，以套期保值为目 的，限定运用国债期货。本基金利用国债期货合约流动性好、来往成本低和杠杆 操作等特质，提高投资组合运作效率，灵验经管商场风险。   （四）投资经管圭表   本基金采选投资决策委员会指挥下的基金司理负责制。投资决策委员会不定 期就投资经管业务的紧要问题进行磋商。基金司理、研究员、来往员在投资经管 过程中既密切协作，又职责明确，在各自职责内按照业务圭表零丁服务并合理地 互相制衡。具体的决策过程如下：   （1）投资决策委员会依据国度关联基金投资方面的法律和行业经管法则，决 定公司针对商场环境紧要变化所采选的对策；决定投资决策圭表和风险箝制系统 中加优选中高品级债券型证券投资基金             招募说明书（更新） 及作念出必要的调整；对旗下基金紧要投资的批准与授权等。   （2）投研负责东谈主在公司关联规章轨制授权范围内，对紧要投资进行审查批准； 何况根据基金合同的关联规矩，在组合功绩相比基准的基础上，制定各组合股产 和行业配置的偏差度办法。   （3）研究员根据宏不雅经济、货币财政政策、行业发展动向和公司基本面等进 行分析，提议宏不雅策略观念、债券配置策略及行业配置观念。   （4）依期和不依期召开基金司理例会，基金司理在充分听取各研究员观念的 基础上，确立公司对商场、资产和行业的投资不雅点，该投资不雅点是携带各基金进 行资产和行业配置的依据。   （5）基金司理根据投资经管委员会的要求，市欢关联研究答谢，负责制定具 体的投资组合决策，之后，在债券研究员设定的债券池内，根据所经管组合的风 险收益特征和流动性特征，构建基金组合。   （6）基金司理下达来往指示到来往室进行来往。   （7）风险部门负责对投资组合进行事前、事中、过后的风险评估与箝制。   （8）风险部门负责完成里面基金功绩评估，并完成关联评价答谢。   投资决策委员会有权根据商场变化和实践情况的需要，对上述投资经管圭表 作念出调整。   （五）投资限制   基金的投资组合应除名以下限制：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%，其中投资于中高 品级债券的比例不低于非现金资产的 80%；   （2）每个来往日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来往保证金后，保持不低 于基金资产净值 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括结 算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不高出基金资产净值的 10%；   （4）本基金经管东谈主经管的全部基金持有一家公司刊行的证券，不高出该证券 的 10%，完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的基金品种不错不受此条件 规矩的比例限制；   （5）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产维持证券的比例，不得高出基 中加优选中高品级债券型证券投资基金                招募说明书（更新） 金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得高出基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的合并(指合并信用级别)资产维持证券的比例，不得高出该 资产维持证券领域的 10%；   （8）本基金经管东谈主经管的全部基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产维持证 券，不得高出其各样资产维持证券算计领域的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产维持证券。基 金持有资产维持证券期间，如若其信用品级下落、不再妥当投资模范，应在评级 答谢发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金投入寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得高出基 金资产净值的 40%，投入寰宇银行间同行商场进行债券回购的最永久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （11）本基金参与国债期货来往，在职何来往日日终，持有的买入国债期货 合约价值，不得高出基金资产净值的 15%，持有的卖出洋债期货合约价值不得超 过基金持有的债券总市值的 30%；   （12）本基金参与国债期货来往，在职何来往日内来往（不包括平仓）的国 债期货合约的成交金额不得高出上一来往日基金资产净值的 30%；   （13）本基金参与国债期货来往，本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，算计（轧差计较）不低 于基金资产的 80%；   （14）本基金经管东谈主经管的全部通达式基金持有一家上市公司刊行的可运动 股票，不得高出该上市公司可运动股票的 15%；本基金经管东谈主经管的全部投资组 合持有一家上市公司刊行的可运动股票，不得高出该上市公司可运动股票的 30%； 完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的 独特投资组合可不受前述比例限制；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得高出基金资产净值 的 15%；因证券商场波动、基金领域变动等基金经管东谈主之外的要素致使基金不符 合该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来往对 手开展逆回购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 中加优选中高品级债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 保持一致；      （17）本基金资产总值不高出基金资产净值的 140%；      （18）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他投资限制。      除上述（2）、            （9）、               （15）、                   （16）情形之外，因证券商场波动、期货商场波动、 证券刊行东谈主合并、基金领域变动等基金经管东谈主之外的要素致使基金投资比例不符 合上述规矩投资比例的，基金经管东谈主应当在 10 个来往日内进行调整，但中国证监 会规矩的独特情形除外。      基金经管东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当 基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围、投资策略应当妥当基 金合同的约定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同顺利之日起开 始。      法律法则或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在 履行适当圭表后，则本基金投资不再受磋议限制或按调整后的规矩扩充。      为爱护基金份额持有东谈主的正当权益，基金财产不得用于下列投资或者行径：      （1）承销证券；      （2）违抗规矩向他东谈主贷款或者提供担保；      （3）从事承担无尽职责的投资；      （4）买卖其他基金份额，关联词中国证监会另有规矩的除外；      （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资；      （6）从事内幕来往、主管证券来往价钱过头他不正大的证券来往行径；      （7）法律、行政法则和中国证监会规矩谢却的其他行径。      基金经管东谈主运用基金财产买卖基金经管东谈主、基金托管东谈主过头控股股东、实践 箝制东谈主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券，或 者从事其他紧要关联来往的，应当妥当基金的投资标的和投资策略，除名基金份 额持有东谈主利益优先原则，提神利益破损，建立健全里面审批机制和评估机制，按 照商场公谈合理价钱扩充。磋议来往必须事前得到基金托管东谈主的同意，并按法律 法则赐与涌现。紧要关联来往应提交基金经管东谈主董事会审议，并经过三分之二以 上的零丁董事通过。基金经管东谈主董事会应至少每半年对关联来往事项进行审查。      法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 中加优选中高品级债券型证券投资基金            招募说明书（更新） 不再受磋议限制或按变更后的规矩扩充。   （六）功绩相比基准   本基金的功绩相比基准为：中债空洞全价（总值）指数收益率。   本基金遴聘上述功绩相比基准的原因：   中债空洞全价（总值）指数是中央国债登记结算有限职责公司编制的空洞反 映银行间债券商场和沪深来往所债券商场的跨商场债券指数，指数样本由银行间 商场和沪深来往所商场的国债、金融债券、企业债券、中期单据、短期融资券、 公司债等组成。根据本基金的投资范围和投资比例，选用上述功绩相比基准能客 不雅合理地反应本基金风险收益特征。   若改日法律法则发生变化，或者有更巨擘的、更能为商场渊博接受的功绩比 较基准推出，或者商场发生变化导致本功绩相比基准不再适用，本基金经管东谈主可 以依据爱护投资者正当权益的原则，在与基金托管东谈主协商一致并报中国证监会备 案后，适当调整功绩相比基准并实时公告，而无需召开基金份额持有东谈主大会。   （七）风险收益特征   本基金为债券型基金，其预期收益和预期风险水平高于货币商场基金，低于 羼杂型基金与股票型基金。   （八）基金经管东谈主代表基金运用债权东谈主权益的处理原则及方法 额持有东谈主的利益； 牟取任何不妥利益。   （九）侧袋机制的实施和投资运作安排   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并询查管帐师事 务所观念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。   侧袋机制实施期间，本部分约定的投资组合比例、投资策略、组合限制、业 绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。   侧袋账户的实施条件、实施圭表、运作安排、投资安排、特定资产的处置变 中加优选中高品级债券型证券投资基金                               招募说明书（更新） 现和支付等对投资者权益有紧要影响的事项详见招募说明书“侧袋机制”部分的 规矩。      （十）基金投资组合答谢      基金经管东谈主的董事会及董事保证本答谢所载尊府不存在不实记录、误导性陈 述或紧要遗漏，并对其内容的信得过性、准确性和齐全性承担个别及连带职责。      以下内容摘自本基金 2024 年第 3 季度答谢：      基金托管东谈主中国工商银行股份有限公司根据基金合同规矩，于 2024 年 10 月 容不存在不实记录、误导性述说或者紧要遗漏。      本投资组合答谢所载数据截止 2024 年 9 月 30 日，本答谢中所列财务数据未 经审计。                                               金额单元：东谈主民币元 序号            边幅             金额(元)            占基金总资产的                                                比例（%）       其中：股票                               -              -       其中：债券                  694，159，355.61          99.90       资产维持证券                              -              -       其中：买断式回购的买入返售金                      -              -       融资产 中加优选中高品级债券型证券投资基金                                 招募说明书（更新）      （1）答谢期末按行业分类的境内股票投资组合      本基金本答谢期末未持有境内股票。      （2）答谢期末按行业分类的港股通投资股票投资组合      本基金本答谢期末未持有港股通股票。      本基金本答谢期末未持有股票。                                                 金额单元：东谈主民币元 序号             债券品种            公允价值(元)          占基金资产净值                                                  比例（％）       其中：政策性金融债                108，309，507.39            21.56                                                 金额单元：东谈主民币元 序号    债券代码        债券称号    数目（张） 公允价值(元)                占基金资                                                        产净值比                                                        例（％） 中加优选中高品级债券型证券投资基金                                       招募说明书（更新）                   MTN007                   色债 01                   MTN004 投资明细      本基金本答谢期末未持有资产维持证券。 细      本基金本答谢期末未持有贵金属。      本基金本答谢期末未持有权证。      本基金本答谢期内未运用股指期货进行投资。      本基金本答谢期内未运用国债期货进行投资。      （1）本基金投资的前十名证券的刊行主体中，国度开发银行在答谢编制日前 一年内受到国度金融监督经管总局、中国东谈主民银行处罚。农业发展银行在答谢编 制日前一年内受到国度金融监督经管总局、国度外汇经管局处罚。北部湾银行在 答谢编制日前一年内受到国度金融监督经管总局处罚。天津银行在答谢编制日前 一年内受到中国东谈主民银行处罚。赣州银行在答谢编制日前一年内受到国度金融监 督经管总局处罚。上饶银行在答谢编制日前一年内受到国度监督经管总局处罚。 其他主体本期未出现被监管部门立案造访，或在答谢编制日前一年内受到公开谴 责、处罚的情形。      （2）本答谢期内，本基金投资的前十名股票未超出基金合同规矩的备选股票 库。      （3）其他资产组成 中加优选中高品级债券型证券投资基金                                      招募说明书（更新） 序号                   称号                            金额(元)      （4）答谢期末持有的处于转股期的可调治债券明细      本基金本答谢期末未持有处于转股期的可调治债券。      （5）答谢期末前十名股票中存在运动受限情况的说明      本基金本答谢期末未持有运动受限股票。      （6）投资组合答谢附注的其他笔墨形容部分      由于四舍五入原因，分项之和与算计可能有尾差。      （十一）基金净值发扬 的相比      中加优选中高品级债券 A 阶段               净值增      净值增     功绩比      功绩比     ①-③       ②-④                  长率①      长率标     较基准      较基准                           准差②     收益率      收益率                                   ③        模范差                                            ④ 至 2019 年 12 月 至 2020 年 12 月 中加优选中高品级债券型证券投资基金                                      招募说明书（更新） 至 2021 年 12 月 至 2022 年 12 月 至 2023 年 12 月 至 2024 年 9 月 30 日      中加优选中高品级债券 C 阶段                净值增     净值增     功绩比      功绩比     ①-③      ②-④                   长率①     长率标     较基准      较基准                           准差②     收益率      收益率                                   ③        模范差                                            ④ 至 2019 年 12 月 至 2020 年 12 月 至 2021 年 12 月 中加优选中高品级债券型证券投资基金                                     招募说明书（更新） 至 2022 年 12 月 至 2023 年 12 月 至 2024 年 9 月 30 日 益率变动的相比 中加优选中高品级债券型证券投资基金        招募说明书（更新） 中加优选中高品级债券型证券投资基金                招募说明书（更新）                     十、基金的财产      (一)基金资产总值      基金资产总值是指购买的各样有价证券、国债期货合约以及银行进款本息和 基金应收款项以过头他投资所形成的价值总和。      (二)基金资产净值      基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。      （三）基金财产的账户      基金托管东谈主根据磋议法律法则、范例性文献为本基金开立资金账户、证券账 户以及投资所需的其他专用账户。开立的基金专用账户与基金经管东谈主、基金托管 东谈主、基金销售机构和基金登记机构自有的财产账户以过头他基金财产账户相零丁。      （四）基金财产的督察和刑事职责      本基金财产零丁于基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金销售机构的财产，并由基 金托管东谈主督察。基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金登记机构和基金销售机构以其自 有的财产承担其自身的法律职责，其债权东谈主不得对本基金财产运用请求冻结、扣 押或其他权益。除照章律法则和《基金合同》的规矩刑事职责外，基金财产不得被处 分。      基金经管东谈主、基金托管东谈主因照章闭幕、被照章捣毁或者被照章宣告歇业等原 因进行计帐的，基金财产不属于其计帐财产。基金经管东谈主经管运作基金财产所产 生的债权，不得与其固有资产产生的债务互相抵销；基金经管东谈主经管运作不同基 金的基金财产所产生的债权债务不得互相抵销。非因基金财产本人承担的债务， 不得对基金财产强制扩充。 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新）                十一、基金资产的估值   （一）估值日   本基金的估值日为本基金磋议的证券来往风景的来往日以及国度法律法则规 定需要对外皮露基金净值的非来往日。   （二）估值对象   基金所领有的各样有价证券、国债期货合约和银行进款本息、备付金、保证 金、其它资产及欠债。   （三）估值原则   基金经管东谈主在详情磋议金融资产和金融欠债的公允价值时，应妥当《企业会 计准则》、监管部门关联规矩。 报价的，除管帐准则规矩的例外情况外，应将该报价不加调整地应用于该资产或 欠债的公允价值计量。估值日无报价且最近来往日后未发生影响公允价值计量的 紧要事件的，应采选最近来往日的报价详情公允价值。有充足凭证标明估值日或 最近来往日的报价不成信得过反应公允价值的，应酬报价进行调整，详情公允价值。   与上述投资品种通常，但具有不同特征的，应以通常资产或欠债的公允价值 为基础，并在估值本领中辩论不同特征要素的影响。特征是指对资产出售或使用 的限制等，如若该限制是针对资产持有者的，那么在估值本领中不应将该限制作 为特征辩论。此外，基金经管东谈主不应试虑因其多量持有磋议资产或欠债所产生的 溢价或折价。 用数据和其他信息维持的估值本领详情公允价值。采选估值本领详情公允价值时， 应优先使用可不雅察输入值，只消在无法取得磋议资产或欠债可不雅察输入值或取得 不切实可行的情况下，才不错使用不可不雅察输入值。 潜在估值调整对前一估值日的基金资产净值的影响在 0.25%以上的，应酬估值进行 调整并详情公允价值。   （四）估值方法 中加优选中高品级债券型证券投资基金            招募说明书（更新）   （1）来往所上市的有价证券，以其估值日在证券来往所挂牌的市价（收盘价） 估值；估值日无来往的，且最近来往日后经济环境未发生紧要变化或证券刊行机 构未发生影响证券价钱的紧要事件的，以最近来往日的市价（收盘价）估值；如 最近来往日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行机构发生影响证券价钱的紧要 事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化要素，调整最近来往市价， 详情公允价钱；   （2）来往所上市实行净价来往的债券（另有规矩的除外）按估值日第三方估 值机构提供的相应品种的净价进行估值，如最近来往日后经济环境发生了紧要变 化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要事件的，可参考近似投资品种的现行市 价及紧要变化要素，调整最近来往市价，详情公允价值；   （3）来往所上市未实行净价来往的债券按估值日收盘价或第三方估值机构提 供的相应品种当日的估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息 得到的净价进行估值；估值日无报价且最近来往日后未发生影响公允价值计量的 紧要事件的，按最近来往日债券收盘价或第三方估值机构提供的相应品种当日的 估值全价减去债券收盘价或估值全价中所含的债券应收利息得到的净价进行估值。 如最近来往日后经济环境发生了紧要变化或证券刊行东谈主发生影响证券价钱的紧要 事件的，可参考近似投资品种的现行市价及紧要变化要素，调整最近来往市价， 详情公允价值；   （4）来往所上市不存在活跃商场的有价证券，采选估值本领详情公允价值。 来往所上市的资产维持证券，采选估值本领详情公允价值，在估值本领难以可靠 计量公允价值的情况下，按成本估值。   （1）初次公开刊行未上市的债券，采选估值本领详情公允价值，在估值本领 难以可靠计量公允价值的情况下，按成本估值。   （2）对在来往所商场刊行未上市或未挂牌转让的债券，对存在活跃商场的情 况下，应以活跃商场上未经调整的报价看成计量日的公允价值进行估值；对于活 跃商场报价未能代表计量日公允价值的情况下，按成本应酬商场报价进行调整， 证明计量日的公允价值；对于不存在商场行径或商场行径很少的情况下，则采选 估值本领详情公允价值。 中加优选中高品级债券型证券投资基金            招募说明书（更新） 估值机构提供的相应品种当日的估值净价估值。对银行间商场上含权的固定收益 品种，按照第三方估值机构提供的相应品种当日的唯独估值净价或保举估值净价 估值。对于含投资东谈主回售权的固定收益品种，回售登记期截止日（含当日）后未 运用回售权的按照长待偿期所对应的价钱进行估值。对银行间商场未上市，且第 三方估值机构未提供估值价钱的债券，在刊行利率与二级商场利率不存在彰着差 异，未上市期间商场利率莫得发生大的变动的情况下，按成本估值。   持有的银行依期进款或讲演进款以本金列示，按公约或合同利率逐日证明利 息收入。 格数据。 日后经济环境未发生紧要变化的，采选最近来往日结算价估值。如法律法则今后 另有规矩的，从其规矩。 经管东谈主可根据具体情况与基金托管东谈主约定后，按最能反应公允价值的价钱估值。 保基金估值的公谈性。 按国度最新规矩估值。   如基金经管东谈主或基金托管东谈主发现基金估值违抗基金合同订明的估值方法、程 序及磋议法律法则的规矩或者未能充分爱护基金份额持有东谈主利益时，应立即讲演 对方，共同查明原因，两边协商处理。   根据关联法律法则，基金资产净值计较和基金管帐核算的义务由基金经管东谈主 承担。本基金的基金管帐职责方由基金经管东谈主担任，因此，就与本基金关联的会 计问题，如经磋议各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达成一致的观念，按照 基金经管东谈主对基金资产净值的计较结果对外赐与公布。   （五）估值圭表 中加优选中高品级债券型证券投资基金                招募说明书（更新） 的余额数目计较，精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入。基金经管东谈主不错 诞生大额赎回情形下的净值精度济急调整机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金经管东谈主应每个服务日计较基金资产净值及各样基金份额的基金份额净值， 并按规矩公告。 基金合同的规矩暂停估值时除外。基金经管东谈主每个服务日对基金资产估值后，将 各样基金份额的基金份额净值结果发送基金托管东谈主，经基金托管东谈主复核无误后， 由基金经管东谈主按约定对外公布。   （六）估值舛讹的处理   基金经管东谈主和基金托管东谈主将采选必要、适当、合理的步调确保基金资产估值 的准确性、实时性。当基金份额净值极少点后 4 位以内(含第 4 位)发生估值舛讹时， 视为基金份额净值舛讹。   基金合同确当事东谈主应按照以下约定处理：   本基金运作过程中，如若由于基金经管东谈主或基金托管东谈主、或登记机构、或销 售机构、或投资东谈主自身的罪戾酿成估值舛讹，导致其他当事东谈主碰到损失的，罪戾 的职责东谈主应当对由于该估值舛讹碰到损欠妥事东谈主(“受损方”)的径直损失按下述“估 值舛讹处理原则”给予抵偿，承担抵偿职责。   上述估值舛讹的主要类型包括但不限于：尊府申报差错、数据传输差错、数 据计较差错、系统故障差错、下达指示差错等。   （1）估值舛讹已发生，但尚未给当事东谈主酿成损失机，估值舛讹职责方应实时 和解各方，实时进行更正，因更正估值舛讹发生的用度由估值舛讹职责方承担； 由于估值舛讹职责方未实时更正已产生的估值舛讹，给当事东谈主酿成损失的，由估 值舛讹职责方对径直损失承担抵偿职责；若估值舛讹职责方也曾积极和解，何况 有协助义务确当事东谈主有豪阔的时候进行更正而未更正，则其应当承担相应抵偿责 任。估值舛讹职责方应酬更正的情况向关联当事东谈主进行证明，确保估值舛讹已得 到更正。   （2）估值舛讹的职责方对关联当事东谈主的径直损失负责，分歧辗转损失负责， 何况仅对估值舛讹的关联径直当事东谈主负责，分歧第三方负责。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）      （3）因估值舛讹而获取不妥得利确当事东谈主负有实时返还不妥得利的义务。但 估值舛讹职责方仍应酬估值舛讹负责。如若由于获取不妥得利确当事东谈主不返还或 不全部返还不妥得利酿成其他当事东谈主的利益损失(“受损方”)，则估值舛讹职责方 应抵偿受损方的损失，并在其支付的抵偿金额的范围内对获取不妥得利确当事东谈主 享有要求托福不妥得利的权益；如若获取不妥得利确当事东谈主也曾将此部分不妥得 利返还给受损方，则受损方应当将其也曾获取的抵偿额加上也曾获取的不妥得利 返还的总和高出其实践损失的差额部分支付给估值舛讹职责方。      （4）估值舛讹调整采选尽量收复至假定未发生估值舛讹的正确情形的款式。      估值舛讹被发现后，关联确当事东谈主应当实时进行处理，处理的圭表如下：      （1）查明估值舛讹发生的原因，列明悉数确当事东谈主，并根据估值舛讹发生的 原因详情估值舛讹的职责方；      （2）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法对因估值舛讹酿成的损失进 行评估；      （3）根据估值舛讹处理原则或当事东谈主协商的方法由估值舛讹的职责方进行更 正和抵偿损失；      （4）根据估值舛讹处理的方法，需要修改基金登记机构来往数据的，由基金 登记机构进行更正，并就估值舛讹的更正向关联当事东谈主进行证明。      （1）基金份额净值计较出现舛讹时，基金经管东谈主应当立即赐与纠正，通报基 金托管东谈主，并采选合理的步调退却损失进一步扩大。      （2）基金份额净值计较舛讹偏差达到基金份额净值的 0.25%时，基金经管东谈主 应当通报基金托管东谈主并报中国证监会备案；舛讹偏差达到基金份额净值的 0.5%时， 基金经管东谈主应当公告，并报中国证监会备案。      （3）前述内容如法律法则或监管机关另有规矩的，从其规矩处理。      （七）暂停估值的情形 时； 中加优选中高品级债券型证券投资基金             招募说明书（更新） 证明后，基金经管东谈主应当暂停估值；   （八）基金净值的证明   用于基金信息涌现的基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值由基金管 理东谈主负责计较，基金托管东谈主负责进行复核。基金经管东谈主应于每个通达日来往扫尾 后计较当日的基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值并发送给基金托管东谈主。 基金托管东谈主对净值计较结果复核证明后发送给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金 净值按约定赐与公布。   （九）独特情形的处理 不看成基金资产估值舛讹处理； 可抗力原因，基金经管东谈主和基金托管东谈主天然也曾采选必要、适当、合理的步调进 行检讨，关联词未能发现该舛讹的，由此酿成的基金资产估值舛讹，基金经管东谈主和 基金托管东谈主免除抵偿职责。但基金经管东谈主、基金托管东谈主应当积极采选必要的步调 消弱或甩掉由此酿成的影响。   （十）实施侧袋机制期间的基金资产估值   本基金实施侧袋机制的，应根据本部分的约定对主袋账户资产进行估值并披 露主袋账户的基金净值信息，暂停涌现侧袋账户份额净值。 中加优选中高品级债券型证券投资基金               招募说明书（更新）                十二、基金的用度与税收   （一）基金用度的种类 用度。   （二）基金用度计提方法、计提模范和支付款式   本基金的经管费按前一日基金资产净值的 0.30%年费率计提。经管费的计较方 法如下：   H＝E×0.30%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金经管费   E 为前一日的基金资产净值   基金经管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基 金托管东谈主发送基金经管费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 3 个服务日 内从基金财产中一次性支付给基金经管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力 致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金的托管费按前一日基金资产净值的 0.10%的年费率计提。托管费的计较 方法如下：   H＝E×0.10%÷当年天数   H 为逐日应计提的基金托管费 中加优选中高品级债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）   E 为前一日的基金资产净值   基金托管费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金经管东谈主向基 金托管东谈主发送基金托管费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月首日起 3 个服务日 内从基金财产中一次性支付给基金托管东谈主。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力 致使无法按时支付的，顺延至最近可支付日支付。   本基金 A 类基金份额不收取销售服务费，C 类基金份额的销售服务费按前一 日 C 类基金资产净值的 0.20%年费率计提。计较方法如下：   H＝E×0.20%÷当年天数   H 为 C 类基金份额逐日应计提的销售服务费   E 为 C 类基金份额前一日基金资产净值   C 类基金份额销售服务费逐日计提，逐日累计至每月月末，按月支付，由基金 经管东谈主向基金托管东谈主发送基金销售服务费划付指示，基金托管东谈主复核后于次月首 日起 3 个服务日内从基金财产中划出，由基金经管东谈主按照磋议合同规矩支付给基 金销售机构。若遇法定节沐日、休息日或不可抗力致使无法按时支付的，顺延至 最近可支付日支付。   上述“（一）基金用度的种类”中第 4－10 项用度，根据关联法则及相应公约 规矩，按用度实践支拨金额列入当期用度，由基金托管东谈主从基金财产中支付。   （三）不列入基金用度的边幅   下列用度不列入基金用度： 金财产的损失；    《基金合同》顺利前的磋议用度，包括但不限于验资费、管帐师和讼师费、 信息涌现费等用度；   （四）实施侧袋机制期间的基金用度   本基金实施侧袋机制的，与侧袋账户关联的用度不错从侧袋账户中列支，但 应待侧袋账户资产变现后方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取管 理费，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。 中加优选中高品级债券型证券投资基金           招募说明书（更新）   （五）基金税收   本基金运作过程中触及的各征税主体，其征税义务按国度税收法律、法则执 行。基金财产投资的磋议税收，由基金份额持有东谈主承担，基金经管东谈主或者其他扣 缴义务东谈主按照国度关联税收征收的规矩代扣代缴。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                招募说明书（更新）                十三、基金的收益与分拨   （一）基金利润的组成   基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相 关用度后的余额，基金已罢了收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。   （二）基金可供分拨利润   基金可供分拨利润指限制收益分拨基准日基金未分拨利润与未分拨利润中已 罢了收益的孰低数。   （三）基金收益分拨原则 次，若《基金合同》顺利不悦 3 个月可不进行收益分拨； 红利或将现金红利自动转为对应类别的基金份额进行再投资；若投资者不遴聘， 本基金默许的收益分拨款式是现金分成； 的各样基金份额净值减去每单元该类基金份额收益分拨金额后不成低于面值； 份额收取销售服务费将导致在可供分拨利润上有所不同；本基金合并类别的每份 基金份额享有同瓜分拨权； 极少点后第 3 位脱手舍去，舍去部分归基金资产；   （四）收益分拨决策   基金收益分拨决策中应载明截止收益分拨基准日的可供分拨利润、基金收益 分拨对象、分拨时候、分拨数额及比例、分拨款式等内容。   （五）收益分拨决策的详情、公告与实施   本基金收益分拨决策由基金经管东谈主拟定，并由基金托管东谈主复核，按照《信息 涌现办法》的关联规矩在指定媒介公告。   （六）基金收益分拨中发生的用度 中加优选中高品级债券型证券投资基金           招募说明书（更新）   收益分拨采选红利再投资款式免收再投资的用度。   基金收益分拨时所发生的银行转账或其他手续用度由投资者自行承担。当投 资者的现金红利小于一定金额，不及以支付银行转账或其他手续用度时，基金登 记机构可将基金份额持有东谈主的现金红利自动转为对应类别基金份额。红利再投资 的计较方法，依照《业务王法》扩充。   （七）实施侧袋机制期间的收益分拨   本基金实施侧袋机制的，侧袋账户不进行收益分拨，详见招募说明书“侧袋 机制”部分的规矩。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）                十四、基金的管帐与审计   （一）基金管帐政策 计年度按如下原则：如若《基金合同》顺利少于 2 个月，不错并入下一个管帐年 度涌现； 计核算，按照关联规矩编制基金管帐报表； 以书面款式证明。   （二）基金的年度审计 关从业履历的管帐师事务所过头注册管帐师对本基金的年度财务报表进行审计。 管帐师事务所需按照《信息涌现办法》的关联规矩在指定媒介公告。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）                十五、基金的信息涌现      （一）本基金的信息涌现应妥当《基金法》、《运作办法》、《信息涌现办法》、 《流动性风险经管规矩》、《基金合同》过头他关联规矩。相应法律法则对于信息 涌现的规矩发生变化时，本基金从其最新规矩。      （二）信息涌现义务东谈主      本基金信息涌现义务东谈主包括基金经管东谈主、基金托管东谈主、召集基金份额持有东谈主 大会的基金份额持有东谈主等法律、行政法则和中国证监会规矩的天然东谈主、法东谈主和非 法东谈主组织。      本基金信息涌现义务东谈主以保护基金份额持有东谈主利益为根柢起点，按照法律 法则和中国证监会的规矩涌现基金信息，并保证所涌现信息的信得过性、准确性、 齐全性、实时性、简明性和易得性。      本基金信息涌现义务东谈主应当在中国证监会规矩时候内，将应予涌现的基金信 息通过中国证监会指定的寰宇性报刊（以下简称“指定报刊”）及指定互联网网站 （以下简称“指定网站”）等媒介涌现，并保证基金投资者约略按照《基金合同》 约定的时候和款式查阅或者复制公开涌现的信息尊府。      （三）本基金信息涌现义务东谈主承诺公开涌现的基金信息，不得有下列行径：      （四）本基金公开涌现的信息应采选汉文文本。同期采选外文文本的，基金 信息涌现义务东谈主应保证不同文本的内容一致。不同文本之间发生歧义的，以汉文 文本为准。      本基金公开涌现的信息采选阿拉伯数字；除尽头说明外，货币单元为东谈主民币 元。      （五）公开涌现的基金信息      公开涌现的基金信息包括： 中加优选中高品级债券型证券投资基金               招募说明书（更新） 金份额持有东谈主大会召开的王法及具体圭表，说明基金居品的脾气等触及基金投资 者紧要利益的事项的法律文献。 明基金认购、申购和赎回安排、基金投资、基金居品脾气、风险揭示、信息涌现 及基金份额持有东谈主服务等内容。              《基金合同》顺利后，基金招募说明书的信息发生 紧要变更的，基金经管东谈主应当在三个服务日内，更新基金招募说明书并登载在指 定网站上；基金招募说明书其他信息发生变更的，基金经管东谈主至少每年更新一次。 基金绝行运作的，基金经管东谈主不再更新基金招募说明书。 监督等行径中的权益、义务关系的法律文献。 的基金概要信息。        《基金合同》顺利后，基金居品尊府概要的信息发生紧要变更的， 基金经管东谈主应当在三个服务日内，更新基金居品尊府概要，并登载在指定网站及 基金销售机构网站或营业网点；基金居品尊府概要其他信息发生变更的，基金管 理东谈主至少每年更新一次。基金绝行运作的，基金经管东谈主不再更新基金居品尊府概 要。      基金召募苦求经中国证监会注册后，基金经管东谈主在基金份额发售的三日前， 将基金份额发售公告、基金招募说明书教导性公告和《基金合同》教导性公告登 载在指定报刊上，将基金份额发售公告、基金招募说明书、基金居品尊府概要、                                   《基 金合同》和基金托管公约登载在指定网站上，并将基金居品尊府概要登载在基金 销售机构网站或营业网点；基金托管东谈主应当同期将《基金合同》、基金托管公约登 载在指定网站上。      基金经管东谈主应当就基金份额发售的具体事宜编制基金份额发售公告并在基金 份额发售的三日前登载在指定媒介上。      基金经管东谈主应当在收到中国证监会证明文献的次日在指定媒介上登载《基金 合同》顺利公告。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                招募说明书（更新）      《基金合同》顺利后，在脱手办理基金份额申购或者赎回前，基金经管东谈主应 当至少每周在指定网站涌现一次各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净 值。      在脱手办理基金份额申购或者赎回后，基金经管东谈主应当在不晚于每个通达日 的次日，通过指定网站、基金销售机构网站或者营业网点涌现通达日各样基金份 额的基金份额净值和基金份额累计净值。      基金经管东谈主应当在不晚于半年度和年度终末一日的次日，在指定网站涌现半 年度和年度终末一日的各样基金份额的基金份额净值和基金份额累计净值。      基金经管东谈主应当在《基金合同》、招募说明书等信息涌现文献上载明基金份额 申购、赎回价钱的计较款式及关联申购、赎回费率，并保证投资者约略在基金销 售机构网站或营业网点查阅或者复制前述信息尊府。      基金经管东谈主应当在每年扫尾之日起三个月内，编制完成基金年度答谢，将年 度答谢登载在指定网站上，并将年度答谢教导性公告登载在指定报刊上。基金年 度答谢中的财务管帐答谢应当经过具有证券、期货磋议业务履历的管帐师事务所 审计。      基金经管东谈主应当在上半年扫尾之日起两个月内，编制完成基金中期答谢，将 中期答谢登载在指定网站上，并将中期答谢教导性公告登载在指定报刊上。      基金经管东谈主应当在季度扫尾之日起 15 个服务日内，编制完成基金季度答谢， 将季度答谢登载在指定网站上，并将季度答谢教导性公告登载在指定报刊上。      《基金合同》顺利不及 2 个月的，基金经管东谈主不错不编制当期季度答谢、中 期答谢或者年度答谢。      如答谢期内出现单一投资者持有基金份额达到或高出基金总份额 20%的情形， 为保障其他投资者的权益，基金经管东谈主至少应当在依期答谢“影响投资者决策的 其他要害信息”项下涌现该投资者的类别、答谢期末持有份额及占比、答谢期内 持有份额变化情况及本基金的独有风险，中国证监会认定的独特情形除外。      基金持续运作过程中，基金经管东谈主应当在基金年度答谢和中期答谢中涌现基 金组合股产情况过头流动性风险分析等。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）      本基金发生紧要事件，关联信息涌现义务东谈主应当按照《信息涌现办法》的有 关规矩编制临时答谢书，并登载在指定报刊和指定网站上。      前款所称紧要事件，是指可能对基金份额持有东谈主权益或者基金份额的价钱产 生紧要影响的下列事件： 所； 项，基金托管东谈主录用基金服务机构代为办理基金的核算、估值、复核等事项； 变更； 责东谈主发生变动； 基金托管东谈主特意基金托管部门的主要业务东谈主员在最近 12 个月内变动高出百分之三 十； 紧要行政处罚、刑事处罚，基金托管东谈主或其特意基金托管部门负责东谈主因基金托管 业务磋议行径受到紧要行政处罚、刑事处罚； 实践箝制东谈主或者与其有紧要犀利关系的公司刊行的证券或者承销期内承销的证券， 或者从事其他紧要关联来往事项，但中国证监会另有规矩的除外； 中加优选中高品级债券型证券投资基金               招募说明书（更新） 款式和费率发生变更； 格产生紧要影响的其他事项或中国证监会规矩的其他事项。   在《基金合同》存续期限内，任何寰球媒介中出现的或者在商场繁华传的消 息可能对基金份额价钱产生误导性影响或者引起较大波动，以及可能损伤基金份 额持有东谈主权益的，磋议信息涌现义务东谈主明察后应当立即对该音问进行公开线路， 并将关联情况立即答谢中国证监会。   基金份额持有东谈主大会决定的事项，应当照章报中国证监会备案，并赐与公告。   基金合同拒绝的，基金经管东谈主应当照章组织基金财产计帐小组对基金财产进 行计帐并作出计帐答谢。基金财产计帐小组应当将计帐答谢登载在指定网站上， 并将计帐答谢教导性公告登载在指定报刊上。   本基金投资资产维持证券，基金经管东谈主应在基金年报及中期答谢中涌现其持 有的资产维持证券总额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和答谢期内悉数 的资产维持证券明细。基金经管东谈主应在基金季度答谢中涌现其持有的资产维持证 券总额、资产维持证券市值占基金净资产的比例和答谢期末按市值占基金净资产 比例大小排序的前 10 名资产维持证券明细。   基金经管东谈主应当在季度答谢、中期答谢、年度答谢等依期答谢和招募说明书 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新） （更新）等文献中涌现国债期货来往情况，包括投资政策、持仓情况、损益情况、 风险办法等，并充分揭示国债期货来往对本基金总体风险的影响以及是否妥当既 定的投资政策和投资标的。   本基金实施侧袋机制的，磋议信息涌现义务东谈主应当根据法律法则、基金合同 和招募说明书的规矩进行信息涌现，详见招募说明书“侧袋机制”部分的规矩。   （六）信息涌现事务经管   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当建立健全信息涌现经管轨制，指定特意部门及 高等经管东谈主员负责经管信息涌现事务。   基金信息涌现义务东谈主公开涌现基金信息，应当妥当中国证监会磋议基金信息 涌现内容与款式准则等法律法则规矩。   基金托管东谈主应当按照磋议法律法则、中国证监会的规矩和《基金合同》的约 定，对基金经管东谈主编制的基金资产净值、各样基金份额的基金份额净值、基金份 额申购赎回价钱、基金依期答谢、更新的招募说明书、基金居品尊府概要、基金 计帐答谢等公开涌现的磋议基金信息进行复核、审查，并向基金经管东谈主进行书面 或电子证明。   基金经管东谈主、基金托管东谈主应当在指定报刊中遴聘一家报刊涌现本基金信息。 基金经管东谈主、基金托管东谈主应当向中国证监会基金电子涌现网站报送拟涌现的基金 信息，并保证磋议报送信息的信得过、准确、齐全、实时。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除照章在指定媒介上涌现信息外，还不错根据需要 在其他寰球媒介涌现信息，关联词其他寰球媒介不得早于指定媒介涌现信息，何况 在不同媒介上涌现合并信息的内容应当一致。   为基金信息涌现义务东谈主公开涌现的基金信息出具审计答谢、法律观念书的专 业机构，应当制作服务底稿，并将磋议档案至少保存到《基金合同》拒绝后 10 年。   基金经管东谈主、基金托管东谈主除按法律法则要求涌现信息外，也可着眼于为投资 者决策提供有用信息的角度，在保证公谈对待投资者、不误导投资者、不影响基 金正常投资操作的前提下，自主擢升信息涌现服务的质地。具体要求应当妥当中 国证监会及自律王法的磋议规矩。前述自主涌现如产生信息涌现用度，该用度不 得从基金财产中列支。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                招募说明书（更新）      （七）信息涌现文献的存放与查阅      照章必须涌现的信息发布后，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当按照磋议法律法 规规矩将信息置备于各自住所，供社会公众查阅、复制。      （八）暂停或蔓延涌现基金磋议信息的情形      当出现下述情况时，基金经管东谈主和基金托管东谈主可暂停或蔓延涌现基金磋议信 息： 业时； 产价值时； 证明后，应当暂停基金估值的；      （九）本基金信息涌现事项以法律法则规矩及本章量入计出定的内容为准。 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新）                     十六、侧袋机制   （一）侧袋机制的实施条件   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并询查管帐师事 务所观念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制，无需召开基金 份额持有东谈主大会审议。   基金经管东谈主应当在启用侧袋机制后实时发布临时公告，并在五个服务日内聘 请于侧袋机制启用日发表观念且妥当《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事 务所进行审计并涌现专项审计观念。   （二）实施侧袋机制期间基金份额的申购与赎回 础，证明相应侧袋账户基金份额持有东谈主名册和份额；当日收到的申购苦求，按照 启用侧袋机制后的主袋账户份额办理；当日收到的赎回苦求，仅办理主袋账户的 赎回苦求并支付赎回款项。 同期，基金经管东谈主按照基金合同和招募说明书的约定办理主袋账户份额的赎回， 并根据主袋账户运作情况详情是否暂停申购。 外，本招募说明书“基金份额的申购与赎回”部分的申购、赎回规矩适用于主袋 账户份额。渊博赎回按照单个通达日内主袋账户份额净赎回苦求高出上一通达日 主袋账户总份额的 10%认定。   （三）实施侧袋机制期间的基金投资   侧袋机制实施期间，招募说明书“基金的投资”部分约定的投资组合比例、 投资策略、组合限制、功绩相比基准、风险收益特征等约定仅适用于主袋账户。 基金经管东谈主计较各项投资运作办法和基金功绩办法时仅需辩论主袋账户资产。   基金经管东谈主原则上应当在侧袋机制启用后 20 个来往日内完成对主袋账户投资 组合的调整，因资产流动性受限等中国证监会规矩的情形除外。   基金经管东谈主不得在侧袋账户中进行除特定资产处置变现除外的其他投资操作。   （四）实施侧袋机制期间的基金估值 中加优选中高品级债券型证券投资基金             招募说明书（更新）   本基金实施侧袋机制的，基金经管东谈主和基金托管东谈主应酬主袋账户资产进行估 值并涌现主袋账户的基金净值信息，暂停涌现侧袋账户份额净值。侧袋账户的会 计核算应妥当《企业管帐准则》的磋议要求。   （五）实施侧袋机制期间的基金用度 资产净值看成基数计提。 方可列支，关联用度可酌情收取或减免，但不得收取经管费。   （六）侧袋账户中特定资产的处置变现和支付   特定资产以可出售、可转让、收复来往等款式收复流动性后，基金经管东谈主应 当按照基金份额持有东谈主利益最大化原则，采选将特定资产赐与处置变现等款式， 实时向侧袋账户份额持有东谈主支付对应变现金项。   侧袋机制实施期间，无论侧袋账户资产是否全部完成变现，基金经管东谈主都应 当实时向侧袋账户全部份额持有东谈主支付已变现部分对应的款项。若侧袋账户资产 无法一次性完成处置变现，基金经管东谈主在每次处置变现后均应按照磋议法律法则 要求实时发布临时公告。   侧袋账户资产全部完成变现并拒绝侧袋机制后，基金经管东谈主应实时聘用妥当 《中华东谈主民共和国证券法》规矩的管帐师事务所进行审计并涌现专项审计观念。   （七）侧袋机制的信息涌现   在启用侧袋机制、处置特定资产、拒绝侧袋机制以及发生其他可能对投资者 利益产生紧要影响的事项后基金经管东谈主应实时发布临时公告。   基金经管东谈主应按照招募说明书“基金的信息涌现”部分规矩的基金净值信息 涌现款式和频率涌现主袋账户份额的基金份额净值和基金份额累计净值。实施侧 袋机制期间本基金暂停涌现侧袋账户份额净值和累计净值。   侧袋机制实施期间，基金经管东谈主应当按照法律法则的规矩在基金依期答谢中 涌现答谢期内侧袋账户磋议信息，基金依期答谢中的基金管帐报表仅需针对主袋 账户进行编制。管帐师事务所对基金年度答谢进行审计时，应酬答谢期内基金侧 中加优选中高品级债券型证券投资基金             招募说明书（更新） 袋机制运行磋议的管帐核算和年度答谢涌现等发表审计观念。   （八）本部分对于侧袋机制的磋议规矩，但凡径直援用法律法则或监管王法 的部分，如将来法律法则或监管王法修改导致磋议内容被取消或变更的，基金管 理东谈主经与基金托管东谈主协商一致并履行适当圭表后，可径直对本部老实容进行修改 和调整，无需召开基金份额持有东谈主大会审议。 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新）                十七、基金的风险揭示   （一）本基金的特定风险 定风险即成为本基金及投资者主要面对的特定投资风险。债券的投资收益会受到 宏不雅经济、政府产业政策、货币政策、商场需求变化、行业波动等要素的影响， 可能存在所选投资标的的成长性与商场一致预期不符而酿成个券价钱发扬低于预 期的风险。 刊行，且仅在特定机构投资东谈主范围内运动转让，该品种的流动性较差，且典质资 产的流动性较差，因此，持有资产维持证券可能给组合股产净值带来一定的风险。 由于无法实时筹措资金旺盛建立或者撑持国债期货头寸所要求的保证金而面对保 证金风险。同期，该潜在损失可能成倍放大，具有杠杆性风险。另外，国债期货 在对冲商场风险的使用过程中，基金资产可能因为国债期货合约与合约标的价钱 波动不一致而面对基差风险。   （二）商场风险   基金主要投资于证券商场，而证券商场价钱因受到经济要素、政事要素、投 资情态和来往轨制等多样要素的影响而产生波动，从而导致基金收益水平发生变 化，产生风险。主要的风险要素包括： 政策发生变化，导致商场价钱波动，影响基金收益而产生风险。 期性变化，基金投资的收益水平也会随之变化，从而产生风险。 爽径直影响着债券的价钱和收益率，影响着企业的融资成本和利润。基金投资于 债券，其收益水平可能会受到利率变化的影响。 基金投资于证券所获取的收益可能会被通货蔓延对消，从而影响基金资产的保值 升值。 中加优选中高品级债券型证券投资基金            招募说明书（更新） 线非平行出动关联的风险。 这与利率飞腾带来的价钱风险互为消长。   （三）信用风险   基金在来往过程中可能发生交收讲错或者所投资债券的刊行东谈主讲错、债券发 行东谈主评级下落、债券刊行东谈主断绝支付到期本息、来往敌手讲错等情况，从而导致 基金资产损失。   本基金的投资对象包括信用类的固定收益居品，举例公司债券，信用风险是 本基金将要面对的要害风险要素。   （四）经管风险   基金经管东谈主的专科技能、研究智力及投资经管水平径直影响到其对信息的占 有、分析和对经济风景、证券价钱走势的判断，进而影响基金的投资收益水平。 同期，基金经管东谈主的投资经管轨制、风险经管和里面箝制轨制是否健全，能否有 效提神谈德风险、操立场险和其他合规性风险，以及基金经管东谈主的工作谈德水平 等，也会对基金的风险收益水平酿成影响。   （五）流动性风险   本基金为普通通达式基金，投资东谈主可在本基金的通达日办理基金份额的申购 和赎回业务。为切实保护存量基金份额持有东谈主的正当权益，除名基金份额持有东谈主 利益优先原则，本基金经管东谈主将合理箝制基金份额持有东谈主集合度，审慎证明申购 赎回业务苦求。   本基金的具体申购、赎回安排详见本招募说明书“八、基金份额的申购与赎 回”章节。   在商场或个券流动性不及的情况下，基金经管东谈主可能无法飞快、低成土产货调 整基金投资组合，从而对基金收益酿成不利影响或无法完全旺盛投资东谈主的赎回要 求。本基金必须保持一定的现金比例以应酬赎回要求，在经管现金头寸时，有可 能存在现金不及的风险和现金过多带来的收益下落风险。   本基金投资于国内照章刊行上市的国债、金融债、企业债、公司债、场所政 府债、次级债、可分离来往可转债的纯债部分、央行单据、中期单据、同行存单、 中加优选中高品级债券型证券投资基金             招募说明书（更新） 短期融资券、超短期融资券、资产维持证券、债券回购、银行进款（公约进款、 讲演进款、依期进款过头他银行进款）、国债期货等。投资于中高品级债券的比例 不低于非现金资产的 80%，中高品级债券指国债、央行单据、政策性金融债、地 方政府债、信用评级为 AA+（含）以上的国有企业或国有控股企业刊行的信用债。 基金主要投资的标的在上海证券来往所、深圳证券来往是以及银行间商场刊行上 市，信用禀赋较高，存在活跃的来往商场。但基金不错投资的证券标的，也存在 部分证券类型有一定的变现转折。如逆回购来往、银行进款、资产维持证券等， 由于难以寻找到妥当的来往敌手或投资约定有固定的到期时限，在面对变现需求 时，卖出或变当前可能碰到一定进度损失。   本基金经管东谈主在对投资商场、行业及资产的流动性风险进行评估后，市欢基 金投资经管策略、经管东谈主的流动性风险经管情况等，认同基金在逐日通达的运作 经管下，拟投资的证券标的具有一定的流动性，可按照合理价值变现，应酬基金 投资东谈主在通达日的赎回要求。   在基金出现渊博赎回且投资东谈主的赎回苦求大幅高出基金短期可变现资产的情 形下，基金司理根据基金其时的资产组合现象评估其流动性，如证明无法应酬投 资东谈主的全部赎回要求，或资产立即处置将对基金份额持有东谈主利益酿成损伤的，应 当提请公司启动流动性风险济急预案。如流动性风险济急预案举措仍无法灵验应 对，则公司需进一步评估启动宽限办理赎回苦求的必要性及相应处理决策，处理 决接应掩盖基金资产变现的具体举措、当日证明赎回苦求的份额及宽限办理赎回 的比例、基金收复正常赎回的时候安排等。渊博赎回处理决策的磋议说明及可能 影响，公司将实时讲演基金份额持有东谈主。   为保护投资东谈主利益，减小流动性风险对基金投资运作的影响，基金合同规矩 有不同的流动性风险经管步调。在某些情景下，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商 一致，在确保投资者得到公谈对待的前提下，依照法律法则及基金合同的约定， 履行相应的信息涌现圭表后，空洞运用各样流动性风险经管器具，对赎回苦求等 进行限定经管。在赎回限制的情况甩掉后，基金经管东谈主将收复赎回业务的正常办 理并公告。   基金经管东谈主实施备用的流动性风险经管器具、浅易圭表（具体内容可参考基 中加优选中高品级债券型证券投资基金               招募说明书（更新） 金合同）及对投资者的影响，如下所示：   （1）宽限办理渊博赎回苦求。当出现基金单个通达日内的基金份额净赎回申 请高出前一通达日的基金总份额的 10%，即以为是发生了渊博赎回。基金经管东谈主， 不错根据基金其时的资产组合现象、证券流动性风险情况、基金流动性风险情况 等，决定全额赎回或部分宽限赎回。针对部分宽限赎回，基金经管东谈主在当日接受 赎回比例不低于上一通达日基金总份额的 10%的前提下，可对其余赎回苦求宽限 办理。   如发生单个通达日内单个基金份额持有东谈主苦求赎回的基金份额高出前一通达 日的基金总份额的 30%时，基金经管东谈主不错采选具体步调对其赎回苦求实施宽限 办理。   受宽限赎回的影响，投资者可能在基金发生渊博赎回期间，提议赎回请求后， 赎回要求得不到旺盛。   （2）基金暂停赎回或减速支付赎回款项的事项，具体包括：   ①因不可抗力导致基金经管东谈主不成支付赎回款项；   ②发生基金合同规矩的暂停基金资产估值情况时，基金经管东谈主可暂停接受投 资东谈主的赎回苦求或减速支付赎回款项；   ③证券、期货来往所来往时候非正常停市，导致基金经管东谈主无法计较当日基 金资产净值；   ④一语气两个或两个以上通达日发生渊博赎回；   ⑤发生连续接受赎回苦求将损伤现存基金份额持有东谈主利益的情形时，基金管 理东谈主可暂停接受基金份额持有东谈主的赎回苦求；   ⑥当前一估值日基金资产净值 50%以上的资产出现无可参考的活跃商场价钱 且采选估值本领仍导致公允价值存在紧要省略情味时，经与基金托管东谈主协商证明 后，基金经管东谈主应当减速支付赎回款项或暂停接受基金赎回苦求；   ⑦法律法则规矩或中国证监会认定的其他情形。   发生上述情形之一且基金经管东谈主决定暂停赎回或减速支付赎回款项时，基金 经管东谈主应在当日报中国证监会备案，已证明的赎回苦求，基金经管东谈主应足额支付； 如暂时不成足额支付，应将可支付部分按单个账户苦求量占苦求总量的比例分拨 给赎回苦求东谈主，未支付部分可宽限支付。若出现上述第④项所述情形，按基金合 同的磋议条件处理。基金份额持有东谈主在苦求赎回时可事前遴聘将当日可能未获受 中加优选中高品级债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 理部分赐与捣毁。在暂停赎回的情况甩掉时，基金经管东谈主应实时收复赎回业务的 办理并公告。      在基金经管东谈主暂停基金赎回要求或减速支付赎回款项期间，受此影响，基金 份额持有东谈主可能不成实时、足额的赎回所持有的基金份额。      （3）收取短期赎回费。      按照基金合同的约定，基金坚持续持有期少于 7 日的投资者将收取不低于 内需要赎回基金份额的投资者，需注重短期赎回费的收取，及对基金投资收益的 可能影响。      （4）暂停估值情形。当发生以下事项时，基金暂停估值：      ①基金投资所触及的证券/期货来往商场遇法定节沐日或因其他原因暂停营业 时；      ②因不可抗力致使基金经管东谈主、基金托管东谈主无法准确评估基金资产价值时；      ③当特定资产占前一估值日基金资产净值 50%以上的，经与基金托管东谈主协商 证明后，基金经管东谈主应当暂停基金估值；      ④法律法则、中国证监会和基金合同认定的其它情形。      当发生暂停基金估值的情形时，一方面投资者所查询到的净值可能不成实时、 准确地反应基金投资的商场价值，另一方面在发生暂停估值的情况后，基金经管 东谈主会根据合同约定，或视情况暂停接受赎回请求或减速支付赎回款项。      （5）舞动订价机制。      当本基金发生大额申购或赎回情形时，基金经管东谈主可采选舞动订价机制，以 确保基金估值的公谈性，舞动订价机制的处理原则与操作范例除名磋议法律法则 以及监管部门自律王法的规矩。      当基金发生大额申购或赎回情形且基金经管东谈主决定采选舞动订价机制，大额 申购或赎回的申购净值或赎回净值可能发生变动，将径直影响到大额申购或赎回 投资者的投资收益。      （6）证监会认定的其他步调。      当出现其他证监会认同的流动性风险经管步调时，基金经管东谈主可能在与托管 东谈主协商后，按照证监会认同的磋议要求，采选对本基金的流动性风险经管步调， 具体情况的磋议说明可能由基金经管东谈主届时公告详情。 中加优选中高品级债券型证券投资基金           招募说明书（更新）   当基金持有特定资产且存在或潜在大额赎回苦求时，根据最大限制保护基金 份额持有东谈主利益的原则，基金经管东谈主经与基金托管东谈主协商一致，并询查管帐师事 务所观念后，不错依照法律法则及基金合同的约定启用侧袋机制。侧袋机制是一 种流动性风险经管器具，是将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至特意 的侧袋账户进行处置计帐，办法在于灵验遏抑并化解风险。但基金启用侧袋机制 后，侧袋账户份额将罢手涌现基金份额净值，并不得办理申购、赎回和调治，仅 主袋账户份额正常通达赎回，因此启用侧袋机制时持有基金份额的持有东谈主将在启 用侧袋机制后同期持有主袋账户份额和侧袋账户份额，侧袋账户份额不成赎回， 其对应特定资产的变当前候具有省略情味，最终变现价钱也具有省略情味何况有 可能大幅低于启用侧袋机制时的特定资产的估值，基金份额持有东谈主可能因此面对 损失。   启用侧袋机制后，基金经管东谈主计较各项投资运作办法和基金功绩办法时以主 袋账户资产为基准，不反应侧袋账户特定资产的真不二价值及变化情况。实施侧袋 机制期间，因本基金不涌现侧袋账户份额的净值，即便基金经管东谈主在基金依期报 告中涌现答谢期末特定资产可变现净值或净值区间的，也不看成特定资产最终变 现价钱的承诺，因此对于特定资产的公允价值和最终变现价钱，基金经管东谈主不承 担任何保证和承诺的职责。   基金经管东谈主将根据主袋账户运作情况合理详情申购政策，因此实施侧袋机制 后主袋账户份额存在暂停申购的可能。   （六）操作和本领风险   基金的磋议当事东谈主在各业务款式的操作过程中，可能因里面箝制不到位或者 东谈主为要素酿成操作诞妄或违抗操作规程而引致风险，如越权来往、内幕来往、交 易舛讹和欺骗等。   此外，在通达式基金的后台运作中，可能因为本领系统的故障或者差错而影 响来往的正常进行以致导致基金份额持有东谈主利益受到影响。这种本领风险可能来 自基金经管东谈主、登记机构、销售机构、证券来往所和证券登记结算机构等。   （七）合规性风险   指基金经管或运作过程中，违抗国度法律、法则或基金合同关联规矩的风险。   （八）模子风险 中加优选中高品级债券型证券投资基金            招募说明书（更新）   指在推断资产价值、商场分析和风险推断中采选了舛讹的推断方法或遴聘了 不妥当的模子而导致投资结果省略情风险。   （九）本基金法律文献风险收益特征表述与销售机构基金风险评价可能不一 致的风险   本基金法律文献投资章节关联风险收益特征的表述是基于投资范围、投资比 例、证券商场渊博限定等作念出的概述性形容，代表了一般商场情况下本基金的长 期风险收益特征。销售机构（包括基金经管东谈主直销机构和其他销售机构）根据相 关法律法则对本基金进行风险评价，不同的销售机构采选的评价方法也不同，因 此销售机构的风险品级评价与基金法律文献中风险收益特征的表述可能存在不同， 投资东谈主在购买本基金时需按照销售机构的要求完成风险承受智力与居品风险之间 的匹配考试。   （十）其他风险 面不完善而产生的风险； 致基金资产损失； 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新）         十八、基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规矩和 基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基金 托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议顺利后按照《信息涌现办法》的关联规矩在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行磋议圭表后，《基金合同》应当拒绝： 金托管东谈主邻接的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 东谈主、具有证券、期货磋议业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）     《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组长入继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答谢； 中加优选中高品级债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）   （5）聘用管帐师事务所对计帐答谢进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律观念书；   （6）将计帐答谢报中国证监会备案并公告；   （7）对基金剩余财产进行分拨。 不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的悉数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东谈左右有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐答谢经具有证券、期 货磋议业务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证 监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐答谢报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐答谢登 载在指定网站上，并将计帐答谢教导性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。 中加优选中高品级债券型证券投资基金            招募说明书（更新）               十九、基金合同的内容选录   基金合同的内容选录见附件一。 中加优选中高品级债券型证券投资基金            招募说明书（更新）             二十、基金托管公约的内容选录   基金托管公约的内容选录见附件二。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）            二十一、对基金份额持有东谈主的服务   基金经管东谈主承诺为基金份额持有东谈主提供一系列的服务。基金经管东谈主根据基金 份额持有东谈主的需要和商场的变化，有权增多或变更服务边幅。主要服务内容如下：   （一）尊府寄送服务   基金经管东谈主负责向基金份额持有东谈主寄送磋议尊府。   基金投资者对账单包括季度对账单与年度对账单。季度对账单在每季度扫尾 后的 15 个服务日内向有来往的持有东谈主以书面、手机短信或电子邮件款式寄送，年 度对账单在每年度扫尾后 20 个服务日内向悉数持有东谈主以书面、手机短信或电子邮 件款式寄送。份额持有东谈主也可登录公司网站（www.bobbns.com）投入“账户登陆” 栏目，自助查询或下载自便时段的对账单。                   （悉数磋议款式，以基金经管东谈主获取的 基金持有东谈主信息为准）   对初次开户并申购的基金持有东谈主，基金经管东谈主将在 T+1 个服务日以电子邮件 款式向预留电子邮箱的客户发送开户证明书。如若基金持有东谈主需要提供纸质款式， 请致电基金经管东谈主客户服务中心提取。   教导：由于基金持有东谈主提供的邮寄地址、手机号码、电子邮箱省略或因邮局 送达差错、通信故障、延误等原因，酿成对账单无法按时准确送达，请实时到原 基金销售网点或致电本公司客服中心办理磋议信息变更。如需补发对账单，敬请 拨打客服热线电话。   （二）基金调慑服务   投资者可在基金经管东谈主经管的不同通达式基金间调治基金份额。   （三）依期投资野心   基金经管东谈主利用销售网点为投资者提供依期投资的服务。通过依期投资野心， 投资者不错通过固定的渠谈，依期定额申购基金份额。依期投资野心的关联王法 详见基金经管东谈主公告。   （四）公司官网服务   通过本公司网站，投资东谈主可获取如下服务： 中加优选中高品级债券型证券投资基金                   招募说明书（更新） 线开展磋议询查。服务内容包括：基金居品询查、业务王法解答及网上来往询查 等。 居品信息查询、居品净值查询、公告信息查询、基金资讯、基金经管东谈主最新动态 等。同期还不错查询所持有基金的基金份额、来往记录等信息，定制订阅持有基 金净值日报、基金来往证明讲演等磋议服务，以及修改个东谈主连系信息等基本尊府。      （五）询查服务      投资者如若想了解申购和赎回等来往情况、基金账户余额、基金居品与服务 等信息，请拨打 4000095526 基金经管东谈主客户服务中心电话或登录基金经管东谈主网站 进行询查、查询。      寰宇长入客户服务号码：400-009-5526      公司网址：www.bobbns.com      电子信箱：service@bobbns.com      （六）投诉受理      投资者不错拨打基金经管东谈主客户服务中心电话或致函，投诉基金经管东谈主或其 他销售机构的东谈主员和服务。      （七）如本招募说明书存在职何您/贵机构无法意会的内容，请通过上述款式 磋议基金经管东谈主。请确保投资前，您/贵机构也曾全面意会了本招募说明书。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                      招募说明书（更新）                  二十二、其他应涌现事项      答谢期内本基金及基金经管东谈主的关联更新公告： 序号    公告事项                             涌现日历       新）       居品尊府概要更新       居品尊府概要更新       答谢       答谢       品尊府概要更新       品尊府概要更新       答谢       答谢 中加优选中高品级债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）            二十三、招募说明书存放及查阅款式   本基金招募说明书存放在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构的住所，投资 东谈主可在办公时候免费查阅；也可按工本费购买本招募说明书复制件或复印件，但 应以招募说明书底本为准。基金经管东谈主和基金托管东谈主保证文本的内容与所公告的 内容完全一致。   投资东谈主还不错径直登录基金经管东谈主的网站(www.bobbns.com)查阅和下载招募 说明书。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）                     二十四、备查文献     （一）中国证监会准予中加优选中高品级债券型证券投资基金召募注册的文 件     （二）《中加优选中高品级债券型证券投资基金基金合同》     （三）《中加优选中高品级债券型证券投资基金托管公约》     （四）法律观念书     （五）基金经管东谈主业务履历批件、营业派司     （六）基金托管东谈主业务履历批件、营业派司     （七）中国证监会规矩的其他文献     以上第（一）至（五）、（七）项备查文献存放在基金经管东谈主办公风景和营业 风景，第（六）项文献存放于基金托管东谈主的办公风景。基金投资者在营业时候可 免费查阅，在支付工本费后，可在合理时候内取得上述文献的复制件或复印件。                                中加基金经管有限公司 中加优选中高品级债券型证券投资基金               招募说明书（更新）                   附件一、基金合同选录       第一部分   基金份额持有东谈主、基金经管东谈主和基金托管东谈主的权益、义务      （一）基金经管东谈主的权益、义务               《运作办法》过头他关联规矩，基金经管东谈主的权益包括但 不限于：      （1）照章召募资金；      （2）自《基金合同》顺利之日起，根据法律法则和《基金合同》零丁运用并 经管基金财产；      （3）依照《基金合同》收取基金经管费以及法律法则规矩或中国证监会批准 的其他用度；      （4）销售基金份额；      （5）按照规矩召集基金份额持有东谈主大会；      （6）依据《基金合同》及关联法律规矩监督基金托管东谈主，如以为基金托管东谈主 违抗了《基金合同》及国度关联法律规矩，应陈诉中国证监会和其他监管部门， 并采选必要步调保护基金投资者的利益；      （7）在基金托管东谈主更换时，提名新的基金托管东谈主；      （8）遴聘、更换基金销售机构，对基金销售机构的磋议行径进行监督和处理；      （9）担任或录用其他妥当条件的机构担任基金登记机构办理基金登记业务并 获取《基金合同》规矩的用度；      （10）依据《基金合同》及关联法律规矩决定基金收益的分拨决策；      （11）在《基金合同》约定的范围内，断绝或暂停受理申购、赎回或调治申 请；      （12）依照法律法则为基金的利益运用因基金财产投资于证券所产生的权益；      （13）在法律法则允许的前提下，为基金的利益照章为基金进行融资；      （14）以基金经管东谈主的口头，代表基金份额持有东谈主的利益运用诉讼权益或者 实施其他法律行径；      （15）遴聘、更换讼师事务所、管帐师事务所、证券、期货经纪商或其他为 基金提供服务的外部机构；      （16）在妥当关联法律、法则的前提下，制订和调整关联基金认购、申购、 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新） 赎回、调治和非来往过户等业务王法；   （17）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权益。            《运作办法》过头他关联规矩，基金经管东谈主的义务包括但 不限于：   （1）照章召募资金，办理或者录用经中国证监会认定的其他机构代为办理基 金份额的发售、申购、赎回和登记事宜；   （2）办理基金备案手续；   （3）自《基金合同》顺利之日起，以西宾信用、严慎繁重的原则经管和运用 基金财产；   （4）配备豪阔的具有专科履历的东谈主员进行基金投资分析、决策，以专科化的 策划款式经管和运作基金财产；   （5）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，保 证所经管的基金财产和基金经管东谈主的财产互相零丁，对所经管的不同基金分裂管 理，分裂记账，进行证券投资；   （6）除依据《基金法》、              《基金合同》过头他关联规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主运作基金财产；   （7）照章接受基金托管东谈主的监督；   （8）采选适当合理的步调使计较基金份额认购、申购、赎回和刊出价钱的方 法妥当《基金合同》等法律文献的规矩，按关联规矩计较并公告基金净值信息， 详情基金份额申购、赎回的价钱；   （9）进行基金管帐核算并编制基金财务管帐答谢；   （10）编制季度答谢、中期答谢和年度答谢；   （11）严格按照《基金法》、《基金合同》过头他关联规矩，履行信息涌现及 答谢义务；   （12）保守基金交易私密，不泄露基金投资野心、投资意向等。除《基金法》、 《基金合同》过头他关联规矩另有规矩外，在基金信息公开涌现前应予守秘，不 向他东谈主泄露；   （13）按《基金合同》的约定详情基金收益分拨决策，实时向基金份额持有 东谈主分拨基金收益；   （14）按规矩受理申购与赎回苦求，实时、足额支付赎回款项； 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新）   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他关联规矩召集基金份额持有东谈主大 会或配合基金托管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按规矩保存基金财产经管业务行径的管帐账册、报表、记录和其他相 关尊府 15 年以上；   （17）确保需要向基金投资者提供的各项文献或尊府在规矩时候发出，何况 保证投资者约略按照《基金合同》规矩的时候和款式，随时查阅到与基金关联的 公开尊府，并在支付合理成本的条件下得到关联尊府的复印件；   （18）组织并参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、 变现和分拨；   （19）面对闭幕、照章被捣毁或者被照章宣告歇业时，实时答谢中国证监会 并讲演基金托管东谈主；   （20）因违抗《基金合同》导致基金财产的损失或损伤基金份额持有东谈主正当 权益时，应当承担抵偿职责，其抵偿职责不因其退任而免除；   （21）监督基金托管东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义务，基 金托管东谈主违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，基金经管东谈主应为基金份额持有 东谈主利益向基金托管东谈主追偿；   （22）当基金经管东谈主将其义务录用第三方处理时，应当对第三方处理关联基 金事务的行径承担职责；   （23）以基金经管东谈主口头，代表基金份额持有东谈主利益运用诉讼权益或实施其 他法律行径；   （24）基金经管东谈主在召募期间未能达到基金的备案条件，                            《基金合同》不成生 效，基金经管东谈主承担全部召募用度，将已召募资金并加计银行同期进款利息在基 金召募期扫尾后 30 日内退还基金认购东谈主；   （25）扩充顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （26）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （27）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （二）基金托管东谈主的权益、义务            《运作办法》过头他关联规矩，基金托管东谈主的权益包括但 不限于：   （1）自《基金合同》顺利之日起，照章律法则和《基金合同》的规矩安全保 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新） 管基金财产；   （2）依《基金合同》约定获取基金托管费以及法律法则规矩或监管部门批准 的其他用度；   （3）监督基金经管东谈主对本基金的投资运作，如发现基金经管东谈主有违抗《基金 合同》及国度法律法则行径，对基金财产、其他当事东谈主的利益酿成紧要损失的情 形，应陈诉中国证监会，并采选必要步调保护基金投资者的利益；   （4）根据磋议商场王法，为基金开设资金账户和证券账户等投资所需账户、 为基金办理证券、期货来往资金计帐；   （5）提议召开或召集基金份额持有东谈主大会；   （6）在基金经管东谈主更换时，提名新的基金经管东谈主；   （7）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权益。            《运作办法》过头他关联规矩，基金托管东谈主的义务包括但 不限于：   （1）以西宾信用、繁重尽责的原则持有并安全督察基金财产；   （2）诞生特意的基金托管部门，具有妥当要求的营业风景，配备豪阔的、合 格的熟悉基金托管业务的专职东谈主员，负责基金财产托作事宜；   （3）建立健全里面风险箝制、监察与稽核、财务经管及东谈主事经管等轨制，确 保基金财产的安全，保证其托管的基金财产与基金托管东谈主自有财产以及不同的基 金财产互相零丁；对所托管的不同的基金分裂成立账户，零丁核算，分账经管， 保证不同基金之间在账户成立、资金划拨、账册记录等方面互相零丁；   （4）除依据《基金法》、              《基金合同》过头他关联规矩外，不得利用基金财产 为我方及任何第三东谈主谋取利益，不得录用第三东谈主托管基金财产；   （5）督察由基金经管东谈主代表基金签订的与基金关联的紧要合同及关联凭证；   （6）按规矩开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所需账户，按照《基金 合同》的约定，根据基金经管东谈主的投资指示，实时办理计帐、交割事宜；   （7）保守基金交易私密，除《基金法》、                     《基金合同》过头他关联规矩另有规 定外，在基金信息公开涌现前赐与守秘，不得向他东谈主泄露（因审计、法律等向外 部专科参谋人提供的情况除外）；   （8）复核、审查基金经管东谈主计较的基金资产净值、各样基金份额的基金份额 净值、基金份额申购、赎回价钱； 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新）   （9）办理与基金托管业务行径关联的信息涌现事项；   （10）对基金财务管帐答谢、季度答谢、中期答谢和年度答谢出具观念，说 明基金经管东谈主在各要害方面的运作是否严格按照《基金合同》的规矩进行；如若 基金经管东谈主有未扩充《基金合同》规矩的行径，还应当说明基金托管东谈主是否采选 了适当的步调；   （11）保存基金托管业务行径的记录、账册、报表和其他磋议尊府 15 年以上；   （12）建立并保存基金份额持有东谈主名册；   （13）按规矩制作磋议账册并与基金经管东谈主查对；   （14）依据基金经管东谈主的指示或关联规矩向基金份额持有东谈主支付基金收益和 赎回款项；   （15）依据《基金法》、《基金合同》过头他关联规矩，召集基金份额持有东谈主 大会或配合基金经管东谈主、基金份额持有东谈主照章召集基金份额持有东谈主大会；   （16）按照法律法则和《基金合同》的规矩监督基金经管东谈主的投资运作；   （17）参加基金财产计帐小组，参与基金财产的督察、清理、估价、变现和 分拨；   （18）面对闭幕、照章被捣毁或者被照章宣告歇业时，实时答谢中国证监会 和银行监管机构，并讲演基金经管东谈主；   （19）因违抗《基金合同》导致基金财产损失机，原意担抵偿职责，其抵偿 职责不因其退任而免除；   （20）按规矩监督基金经管东谈主按法律法则和《基金合同》规矩履行我方的义 务，基金经管东谈主因违抗《基金合同》酿成基金财产损失机，应为基金份额持有东谈主 利益向基金经管东谈主追偿；   （21）扩充顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （22）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。   （三）基金份额持有东谈主的权益、义务   基金投资者持有本基金基金份额的行径即视为对《基金合同》的承认和接受， 基金投资者自依据《基金合同》取得基金份额，即成为本基金份额持有东谈主和《基 金合同》确当事东谈主，直至其不再持有本基金的基金份额。基金份额持有东谈主看成《基 金合同》当事东谈主并不以在《基金合同》上书面签章或署名为必要条件。   除法律法则另有规矩或基金合同另有约定外，合并类别每份基金份额具有同 中加优选中高品级债券型证券投资基金               招募说明书（更新） 等的正当权益。            《运作办法》过头他关联规矩，基金份额持有东谈主的权益包 括但不限于：   （1）共享基金财产收益；   （2）参与分拨计帐后的剩余基金财产；   （3）照章转让或者苦求赎回其持有的基金份额；   （4）按照规矩要求召开基金份额持有东谈主大会或者召集基金份额持有东谈主大会；   （5）出席或者录用代表出席基金份额持有东谈主大会，对基金份额持有东谈主大会审 议事项运用表决权；   （6）查阅或者复制公开涌现的基金信息尊府；   （7）监督基金经管东谈主的投资运作；   （8）对基金经管东谈主、基金托管东谈主、基金服务机构损伤其正当权益的行径照章 拿告状讼或仲裁；   （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他权益。            《运作办法》过头他关联规矩，基金份额持有东谈主的义务包 括但不限于：   （1）雅致阅读并死守《基金合同》、招募说明书等信息涌现文献；   （2）了解所投资基金居品，了解自身风险承受智力，自主判断基金的投资价 值，自主作念出投资决策，自行承担投资风险；   （3）眷注基金信息涌现，实时运用权益和履行义务；   （4）缴纳基金认购、申购款项及法律法则和《基金合同》所规矩的用度；   （5）在其持有的基金份额范围内，承担基金逝世或者《基金合同》拒绝的有 限职责；   （6）不从事任何有损基金过头他《基金合同》当事东谈主正当权益的行径；   （7）扩充顺利的基金份额持有东谈主大会的决议；   （8）返还在基金来往过程中因任何原因获取的不妥得利；   （9）法律法则及中国证监会规矩的和《基金合同》约定的其他义务。        第二部分   基金份额持有东谈主大会召集、议事及表决的圭表和王法   基金份额持有东谈主大会由基金份额持有东谈主组成，基金份额持有东谈主的正当授权代 中加优选中高品级债券型证券投资基金               招募说明书（更新） 表有权代表基金份额持有东谈主出席会议并表决。除法律法则另有规矩或基金合同另 有约定外，基金份额持有东谈左右有的每一基金份额领有对等的投票权。   本基金份额持有东谈主大会不诞寿辰常机构。   （一）召开事由 法则、中国证监会另有规矩的除外：   （1）拒绝《基金合同》；   （2）更换基金经管东谈主；   （3）更换基金托管东谈主；   （4）调治基金运作款式；   （5）调整基金经管东谈主、基金托管东谈主的薪金模范和提高销售服务费收费模范；   （6）变更基金类别；   （7）本基金与其他基金的合并；   （8）变更基金投资标的、范围或策略；   （9）变更基金份额持有东谈主大会圭表；   （10）基金经管东谈主或基金托管东谈主要求召开基金份额持有东谈主大会；   （11）单独或算计持有本基金总份额 10%以上（含 10%）基金份额的基金份 额持有东谈主（以基金经管东谈主收到提议当日的基金份额计较，下同）就合并事项书面 要求召开基金份额持有东谈主大会；   （12）对基金合同当事东谈主权益和义务产生紧要影响的其他事项；   （13）法律法则、           《基金合同》或中国证监会规矩的其他应当召开基金份额持 有东谈主大会的事项。 本质性不利影响的前提下，以下情况可由基金经管东谈主和基金托管东谈主协商后修改， 不需召开基金份额持有东谈主大会：   （1）法律法则要求增多的基金用度的收取；   （2）调整本基金的申购费率、调低赎回费率、销售服务费或变更收费款式；   （3）增多或调整本基金的基金份额类别成立；   （4）因相应的法律法则发生变动而应当对《基金合同》进行修改；   （5）对《基金合同》的修改对基金份额持有东谈主利益无本质性不利影响或修改 中加优选中高品级债券型证券投资基金                招募说明书（更新） 不触及《基金合同》当事东谈主权益义务关系发生变化；   （6）基金经管东谈主、销售机构、登记机构调整关联基金认购、申购、赎回、转 换、非来往过户、转托管等业务的王法；   （7）经中国证监会允许，基金推出新业务或服务；   （8）按照法律法则和《基金合同》规矩不需召开基金份额持有东谈主大会的其他 情形。   （二）会议召集东谈主及召集款式 经管东谈主召集。 出版面提议。基金经管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书 面示知基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 金托管东谈主仍以为有必要召开的，应当由基金托管东谈主自行召集，并自出具书面决定 之日起 60 日内召开并示知基金经管东谈主，基金经管东谈主应当配合。 召开基金份额持有东谈主大会，应当向基金经管东谈主提议书面提议。基金经管东谈主应当自 收到书面提议之日起 10 日内决定是否召集，并书面示知提议提议的基金份额持有 东谈主代表和基金托管东谈主。基金经管东谈主决定召集的，应当自出具书面决定之日起 表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有东谈主仍以为有必要召开的，应当向 基金托管东谈主提议书面提议。基金托管东谈主应当自收到书面提议之日起 10 日内决定是 否召集，并书面示知提议提议的基金份额持有东谈主代表和基金经管东谈主；基金托管东谈主 决定召集的，应当自出具书面决定之日起 60 日内召开。并示知基金经管东谈主，基金 经管东谈主应当配合。 基金份额持有东谈主大会，而基金经管东谈主、基金托管东谈主都不召集的或在规矩时候内未 能作出版面回复，单独或算计代表基金份额 10%以上（含 10%）的基金份额持有 东谈主有权自行召集，并至少提前 30 日报中国证监会备案。基金份额持有东谈主照章自行 中加优选中高品级债券型证券投资基金                招募说明书（更新） 召集基金份额持有东谈主大会的，基金经管东谈主、基金托管东谈主应当配合，不得结巴、干 扰。 登记日。      （三）召开基金份额持有东谈主大会的讲演时候、讲演内容、讲演款式 告。基金份额持有东谈主大默契知应至少载明以下内容：      （1）会议召开的时候、地点和会议款式；      （2）会议拟审议的事项、议事圭表和表决款式；      （3）有权出席基金份额持有东谈主大会的基金份额持有东谈主的权益登记日；      （4）授权录用证明的内容要求（包括但不限于代理东谈主身份，代理权限和代理 灵验期限等）、送达时候和地点；      （5）会务常设磋议东谈主姓名及磋议电话；      （6）出席会议者必须准备的文献和必须履行的手续；      （7）召集东谈主需要讲演的其他事项。 说明本次基金份额持有东谈主大会所采选的具体通信款式、录用的公证机关过头磋议 款式和磋议东谈主、表决观念寄交的截止时候和收取款式。 观念的计票进行监督；如召集东谈主为基金托管东谈主，则应另行书面讲演基金经管东谈主到 指定地点对表决观念的计票进行监督；如召集东谈主为基金份额持有东谈主，则应另行书 面讲演基金经管东谈主和基金托管东谈主到指定地点对表决观念的计票进行监督。基金管 理东谈主或基金托管东谈主拒不派代表对表决观念的计票进行监督的，不影响表决观念的 计票遵循。      （四）基金份额持有东谈主出席会议的款式      基金份额持有东谈主大会可通过现场开会款式、通信开会款式或法律法则、监管 机构允许的其他款式召开，会议的召开款式由会议召集东谈主详情。 表出席，现场开会时基金经管东谈主和基金托管东谈主的授权代表应当列席基金份额持有 东谈主大会，基金经管东谈主或基金托管东谈主不派代表列席的，不影响表决遵循。现场开会 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新） 同期妥当以下条件时，不错进行基金份额持有东谈主大会议程：   （1）切身出席会议者持有基金份额的凭证、受托出席会议者出具的录用东谈左右 有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用证明妥当法律法则、《基金合同》 和会议讲演的规矩，何况持有基金份额的凭证与基金经管东谈左右有的登记尊府相符；   （2）经查对，汇总到会者出示的在权益登记日持有基金份额的凭证涌现，有 效的基金份额不少于本基金在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）。 若到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额少于本基金在权益登记日基金总份 额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金份额持有东谈主大会召开时候的 3 个月以 后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有东谈主大会。重新召集的基金 份额持有东谈主大会到会者在权益登记日代表的灵验的基金份额应不少于本基金在权 益登记日基金总份额的三分之一（含三分之一）。 式或基金合同约定的其他款式在表决截止日往常送达至召集东谈主指定的地址。通信 开会应以书面款式或基金合同约定的其他款式进行表决。   在同期妥当以下条件时，通信开会的款式视为灵验：   （1）会议召集东谈主按《基金合同》约定公布会议讲演后，在 2 个服务日内一语气 公布磋议教导性公告；   （2）召集东谈主按基金合同约定讲演基金托管东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主，则 为基金经管东谈主）到指定地点对表决观念的计票进行监督。会议召集东谈主在基金托管 东谈主（如若基金托管东谈主为召集东谈主，则为基金经管东谈主）和公证机关的监督下按照会议 讲演规矩的款式收取基金份额持有东谈主的表决观念；基金托管东谈主或基金经管东谈主经通 知不参加收取表决观念的，不影响表决遵循；   （3）本东谈主径直出具表决观念或授权他东谈主代表出具表决观念的，基金份额持有 东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日基金总份额的二分之一（含二分之一）； 若本东谈主径直出具表决观念或授权他东谈主代表出具表决观念基金份额持有东谈主所持有的 基金份额小于在权益登记日基金总份额的二分之一，召集东谈主不错在原公告的基金 份额持有东谈主大会召开时候的 3 个月以后、6 个月以内，就原定审议事项重新召集基 金份额持有东谈主大会。重新召集的基金份额持有东谈主大会应当有代表三分之一以上（含 三分之一）基金份额的持有东谈主径直出具表决观念或授权他东谈主代表出具表决观念；   （4）上述第（3）项中径直出具表决观念的基金份额持有东谈主或受托代表他东谈主 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新） 出具表决观念的代理东谈主，同期提交的持有基金份额的凭证、受托出具表决观念的 代理东谈主出具的录用东谈左右有基金份额的凭证及录用东谈主的代理投票授权录用证明妥当 法律法则、《基金合同》和会议讲演的规矩，并与基金登记机构记录相符。 其他款式召开，基金份额持有东谈主不错采选书面、麇集、电话、短信或其他款式进 行表决，具体款式由会议召集东谈主详情并在会议讲演中列明。 麇集、电话、短信或其他款式，具体款式在会议讲演中列明。   （五）议事内容与圭表   议事内容为关系基金份额持有东谈主利益的紧要事项，如《基金合同》的紧要修 改、决定拒绝《基金合同》、更换基金经管东谈主、更换基金托管东谈主、与其他基金合并、 法律法则及《基金合同》规矩的其他事项以及会议召集东谈主以为需提交基金份额持 有东谈主大会磋商的其他事项。   基金份额持有东谈主大会的召集东谈主发出召集合议的讲演后，对原有提案的修改应 当在基金份额持有东谈主大会召开前实时公告。   基金份额持有东谈主大会不得对未事前公告的议事内容进行表决。   （1）现场开会   在现场开会的款式下，首先由大会左右东谈主按照下列第（七）条文定圭表详情 和公布监票东谈主，然后由大会左右东谈主宣读提案，经磋商后进行表决，并形成大会决 议。大会左右东谈主为基金经管东谈主授权出席会议的代表，在基金经管东谈主授权代表未能 左右大会的情况下，由基金托管东谈主授权其出席会议的代表左右；如若基金经管东谈主 授权代表和基金托管东谈主授权代表均未能左右大会，则由出席大会的基金份额持有 东谈主和代理东谈主所持表决权的 50%以上（含 50%）选举产生又名基金份额持有东谈主看成 该次基金份额持有东谈主大会的左右东谈主。基金经管东谈主和基金托管东谈主拒不出席或左右基 金份额持有东谈主大会，不影响基金份额持有东谈主大会作出的决议的遵循。   会议召集东谈主应当制作出席会议东谈主员的签名册。签名册载明参加会议东谈主员姓名 （或单元称号）、身份证明文献号码、持有或代表有表决权的基金份额、录用东谈主姓 名（或单元称号）和磋议款式等事项。 中加优选中高品级债券型证券投资基金             招募说明书（更新）   （2）通信开会   在通信开会的情况下，首先由召集东谈主提前 30 日公布提案，在所讲演的表决截 止日历后 2 个服务日内在公证机关监督下由召集东谈主统计全部灵验表决，在公证机 关监督下形成决议。   （六）表决   基金份额持有东谈主所持每份基金份额有一票表决权。   基金份额持有东谈主大会决议分为一般决议和尽头决议： 权的二分之一以上（含二分之一）通过方为灵验；除下列第 2 项所规矩的须以特 别决议通过事项除外的其他事项均以一般决议的款式通过。 决权的三分之二以上（含三分之二）通过方可作念出。调治基金运作款式、更换基 金经管东谈主或者基金托管东谈主、拒绝《基金合同》、本基金与其他基金合并以尽头决议 通过方为灵验。   基金份额持有东谈主大会采选记名款式进行投票表决。   采选通信款式进行表决时，除非在计票时有充分的相背凭证证明，不然提交 妥当会议讲演中规矩的证明投资者身份文献的表决视为灵验出席的投资者，口头 妥当会议讲演规矩的表决观念视为灵验表决，表决观念暗昧不清或互相矛盾的视 为弃权表决，但应当计入出具表决观念的基金份额持有东谈主所代表的基金份额总额。   基金份额持有东谈主大会的各项提案或合并项提案内并排的各项议题应当分开审 议、逐项表决。   （七）计票   （1）如大会由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，基金份额持有东谈主大会的左右东谈主 应当在会议脱手后晓谕在出席会议的基金份额持有东谈主和代理东谈主中选举两名基金份 额持有东谈主代表与大会召集东谈主授权的又名监督员共同担任监票东谈主；如大会由基金份 额持有东谈主自行召集或大会天然由基金经管东谈主或基金托管东谈主召集，关联词基金经管东谈主 或基金托管东谈主未出席大会的，基金份额持有东谈主大会的左右东谈主应当在会议脱手后宣 布在出席会议的基金份额持有东谈主中选举三名基金份额持有东谈主代表担任监票东谈主。基 金经管东谈主或基金托管东谈主不出席大会的，不影响计票的遵循。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                招募说明书（更新）      （2）监票东谈主应当在基金份额持有东谈主表决后立即进行盘货并由大会左右东谈主就地 公布计票结果。      （3）如若会议左右东谈主或基金份额持有东谈主或代理东谈主对于提交的表决结果有怀疑， 不错在晓谕表决结果后立即对所投票数要求进行重新盘货。监票东谈主应当进行重新 盘货，重新盘货以一次为限。重新盘货后，大会左右东谈主应当就地公布重新盘货结 果。      （4）计票过程应由公证机关赐与公证，基金经管东谈主或基金托管东谈主拒不出席大 会的，不影响计票的遵循。      在通信开会的情况下，计票款式为：由大会召集东谈主授权的两名监督员在基金 托管东谈主授权代表（若由基金托管东谈主召集，则为基金经管东谈主授权代表）的监督下进 行计票，并由公证机关对其计票过程赐与公证。基金经管东谈主或基金托管东谈主拒派代 表对表决观念的计票进行监督的，不影响计票和表决结果。      （八）顺利与公告      基金份额持有东谈主大会的决议，召集东谈主应当自通过之日起 5 日内报中国证监会 备案。      基金份额持有东谈主大会的决议自表决通过之日起顺利。      基金份额持有东谈主大会决议自顺利之日起依照《信息涌现办法》的关联规矩在 指定媒介上公告。如若采选通信款式进行表决，在公告基金份额持有东谈主大会决议 时，必须将公文凭全文、公证机构、公证员姓名等一同公告。      基金经管东谈主、基金托管东谈主和基金份额持有东谈主应当扩充顺利的基金份额持有东谈主 大会的决议。顺利的基金份额持有东谈主大会决议对全体基金份额持有东谈主、基金经管 东谈主、基金托管东谈主均有不停力。      （九）实施侧袋机制期间基金份额持有东谈主大会的独特约定      若本基金实施侧袋机制，则磋议基金份额或表决权的比例指主袋份额持有东谈主 和侧袋份额持有东谈主分裂持有或代表的基金份额或表决权妥当该等比例，但若磋议 基金份额持有东谈主大会召集和审议事项不触及侧袋账户的，则仅指主袋份额持有东谈主 持有或代表的基金份额或表决权妥当该等比例： 金份额 10%以上（含 10%）； 中加优选中高品级债券型证券投资基金               招募说明书（更新） 日磋议基金份额的二分之一（含二分之一）； 有东谈主所持有的基金份额不小于在权益登记日磋议基金份额的二分之一（含二分之 一）； 在权益登记日磋议基金份额的二分之一，召集东谈主在原公告的基金份额持有东谈主大会 召开时候的 3 个月以后、6 个月以内就原定审议事项重新召集的基金份额持有东谈主大 会应当有代表三分之一以上（含三分之一）磋议基金份额的持有东谈主参与或授权他 东谈主参与基金份额持有东谈主大会投票； 上（含二分之一）选举产生又名基金份额持有东谈主看成该次基金份额持有东谈主大会的 左右东谈主； 一以上（含二分之一）通过； 之二以上（含三分之二）通过。   侧袋机制实施期间，基金份额持有东谈主大会审议事项触及主袋账户和侧袋账户 的，应分裂由主袋账户、侧袋账户的基金份额持有东谈主进行表决，合并主侧袋账户 内的每份基金份额具有对等的表决权。表决事项未触及侧袋账户的，侧袋账户份 额无表决权。   侧袋机制实施期间，对于基金份额持有东谈主大会的磋议规矩以本节独特约定内 容为准，本节莫得规矩的适用本部分的磋议规矩。   （十）本部分对于基金份额持有东谈主大会的召开事由、召开条件、议事圭表和 表决条件等内容，但凡径直援用法律法则或监管规矩的部分，如法律法则或监管 规矩修改导致磋议内容被取消或变更的，基金经管东谈主与基金托管东谈主协商一致并提 前公告后，可径直对该部老实容进行修改或调整，无需召开基金份额持有东谈主大会。          第三部分   基金合同的变更、拒绝与基金财产的计帐   （一）《基金合同》的变更 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新） 会决议通过的事项的，应召开基金份额持有东谈主大会决议通过。对于法律法则规矩 和基金合同约定可不经基金份额持有东谈主大会决议通过的事项，由基金经管东谈主和基 金托管东谈主同意后变更并公告，并报中国证监会备案。 决议顺利后按照《信息涌现办法》的关联规矩在指定媒介公告。   （二）《基金合同》的拒绝事由   有下列情形之一的，经履行磋议圭表后，《基金合同》应当拒绝： 金托管东谈主邻接的；   （三）基金财产的计帐 成立计帐小组，基金经管东谈主组织基金财产计帐小组并在中国证监会的监督下进行 基金计帐。 东谈主、具有证券、期货磋议业务履历的注册管帐师、讼师以及中国证监会指定的东谈主 员组成。基金财产计帐小组不错聘用必要的服务主谈主员。 估价、变现和分拨。基金财产计帐小组不错照章进行必要的民事行径。   （1）     《基金合同》拒绝情形出当前，由基金财产计帐小组长入继承基金；   （2）对基金财产和债权债务进行清理和证明；   （3）对基金财产进行估值和变现；   （4）制作计帐答谢；   （5）聘用管帐师事务所对计帐答谢进行外部审计，聘用讼师事务所对计帐报 告出具法律观念书；   （6）将计帐答谢报中国证监会备案并公告； 中加优选中高品级债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）   （7）对基金剩余财产进行分拨。 不成实时变现的，计帐期限相应顺延。   （四）计帐用度   计帐用度是指基金财产计帐小组在进行基金计帐过程中发生的悉数合理用度， 计帐用度由基金财产计帐小组优先从基金财产中支付。   （五）基金财产计帐剩余资产的分拨   依据基金财产计帐的分拨决策，将基金财产计帐后的全部剩余资产扣除基金 财产计帐用度、缴纳所欠税款并返璧基金债务后，按基金份额持有东谈左右有的基金 份额比例进行分拨。   （六）基金财产计帐的公告   计帐过程中的关联紧要事项须实时公告；基金财产计帐答谢经具有证券、期 货磋议业务履历的管帐师事务所审计并由讼师事务所出具法律观念书后报中国证 监会备案并公告。基金财产计帐公告于基金财产计帐答谢报中国证监会备案后 5 个服务日内由基金财产计帐小组进行公告，基金财产计帐小组应当将计帐答谢登 载在指定网站上，并将计帐答谢教导性公告登载在指定报刊上。   （七）基金财产计帐账册及文献的保存   基金财产计帐账册及关联文献由基金托管东谈主保存 15 年以上。                     第四部分   争议处理款式   各方当事东谈主同意，因《基金合同》而产生的或与《基金合同》关联的一切争 议，如经友好协商未能处理的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会根据该会当 时灵验的仲裁王法进行仲裁，仲裁地点为北京市，仲裁裁决是末端性的并对各方 当事东谈主具有不停力，仲裁费由败诉方承担。   争议处理期间，         《基金合同》当事东谈主应坚守各自的职责，连续诚笃、繁重、尽 责地履行基金合同规矩的义务，爱护基金份额持有东谈主的正当权益。   本《基金合同》受中国法律统治。         第五部分   基金合同存放地和投资者取得基金合同的款式   《基金合同》可印制成册，供投资者在基金经管东谈主、基金托管东谈主、销售机构 中加优选中高品级债券型证券投资基金         招募说明书（更新） 的办公风景和营业风景查阅。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                   招募说明书（更新）                附件二、基金托管公约选录                      第一部分 托管公约当事东谈主   （一）基金经管东谈主   称号：中加基金经管有限公司   住所：北京市顺义区谦恭镇顺泽大街 65 号 317 室   法定代表东谈主：夏远洋   成马上间：2013 年 3 月 27 日   批准诞盼望关及批准诞生文号：中国证监会证监许可【2013】247 号   注册本钱： 4.65 亿元东谈主民币   组织款式: 有限职责公司   策划范围：基金召募、基金销售、资产经管和中国证监会许可的其他业务   存续期间：持续策划   （二）基金托管东谈主   称号：中国工商银行股份有限公司   住所：北京市西城区复兴门内大街 55 号（100032）   法定代表东谈主：廖林   电话：（010）66105799   传真：（010）66105798   磋议东谈主：郭明   成马上间：1984 年 1 月 1 日   组织款式：股份有限公司   注册本钱：东谈主民币 35，640，625.71 万元   批准诞盼望关和诞生文号：国务院《对于中国东谈主民银行特意运用中央银行职 能的决定》（国发1983146 号）   存续期间：持续策划   策划范围：办理东谈主民币进款、贷款、同行拆借业务；国表里结算；办理单据 承兑、贴现、转贴现、各样汇兑业务；代理资金计帐；提供信用证服务及担保； 代理销售业务；代理刊行、代理承销、代理兑付政府债券；代收代付业务；代理 证券投资基金计帐业务（银证转账）；保障代理业务；代理政策性银行、异邦政府 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新） 和国外金融机构贷款业务；督察箱服务；刊行金融债券；买卖政府债券、金融债 券；证券投资基金、企业年金托管业务；企业年金受托经管服务；年金账户经管 服务；通达式基金的注册登记、认购、申购和赎回业务；资信造访、询查、见证 业务；贷款承诺；企业、个东谈主财务参谋人服务；组织或参加银团贷款；外汇进款； 外汇贷款；外币兑换；出口托收及入口代收；外汇单据承兑和贴现；外汇借款； 外汇担保；刊行、代理刊行、买卖或代理买卖股票除外的外币有价证券；自营、 代客外汇买卖；外汇金融繁衍业务；银行卡业务；电话银行、网上银行、手机银 行业务；办理结汇、售汇业务；经国务院银行业监督经管机构批准的其他业务。          第二部分 基金托管东谈主对基金经管东谈主的业务监督和核查   （一）基金托管东谈主对基金经管东谈主的投资行径运用监督权 投资范围、投资对象进行监督。   本基金投资于具有细密流动性的金融器具，包括国内照章刊行和上市来往的 国债、金融债、企业债、公司债、场所政府债、次级债、可分离来往可转债的纯 债部分、央行单据、中期单据、同行存单、短期融资券、超短期融资券、资产支 持证券、债券回购、银行进款（公约进款、讲演进款、依期进款过头他银行进款）、 国债期货等以及法律法则或中国证监会允许基金投资的其他金融器具（但须妥当 中国证监会磋议规矩）。   本基金不投资于股票等资产，也不投资于可调治债券（可分离来往可转债的 纯债部分除外）和可交换债券。   基金的投资组合比例为：本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 在扣除国债期货合约需缴纳的来往保证金后，本基金持有的现金或到期日在一年 以内的政府债券的投资比例算计不低于基金资产净值的 5%。其中现金不包括结算 备付金、存出保证金及应收申购款等。   本基金所指的中高品级债券指国债、央行单据、政策性金融债、场所政府债、 信用评级为 AA+（含）以上的国有企业或国有控股企业刊行的信用债（包括企业 债、公司债、金融债（不含政策性金融债）、中期单据、次级债、短期融资券、超 短期融资券、可分离来往可转债的纯债部分等非国度信用担保的债券）。本基金投 中加优选中高品级债券型证券投资基金                招募说明书（更新） 资的企业债、公司债、金融债（不含政策性金融债）、中期单据、次级债、可分离 来往可转债的纯债部分等信用债的信用评级依照评级机构出具的债券信用评级； 本基金投资的短期融资券、超短期融资券等短期信用债的信用评级依照评级机构 出具的主体信用评级。   如法律法则或监管机构以后允许基金投资的其他品种，基金经管东谈主在履行适 当圭表后，不错将其纳入投资范围。   本基金不得投资于磋议法律、法则、部门规章及《基金合同》谢却投资的投 资器具。 融资比例进行监督：   （1）本基金投资于债券资产的比例不低于基金资产的 80%；，其中投资于中 高品级债券的比例不低于非现金资产的 80%；   （2）每个来往日日终在扣除国债期货合约需缴纳的来往保证金后，保持不低 于基金资产净值的 5%的现金或者到期日在一年以内的政府债券，其中现金不包括 结算备付金、存出保证金和应收申购款等；   （3）本基金持有一家公司刊行的证券，其市值不得高出基金资产净值的 10%；   （4）本基金经管东谈主经管的且由本基金托管东谈主托管的全部基金持有一家公司发 行的证券，不高出该证券的 10%，完全按照关联指数的组成比例进行证券投资的 基金品种不错不受此条件规矩的比例限制；   （5）本基金投资于合并原始权益东谈主的各样资产维持证券的比例，不得高出基 金资产净值的 10%；   （6）本基金持有的全部资产维持证券，其市值不得高出基金资产净值的 20%；   （7）本基金持有的合并（指合并信用级别）资产维持证券的比例，不得高出 该资产维持证券领域的 10%；   （8）本基金经管东谈主经管的且由本基金托管东谈主托管的全部基金投资于合并原始 权益东谈主的各样资产维持证券，不得高出其各样资产维持证券算计领域的 10%；   （9）本基金应投资于信用级别评级为 BBB 以上(含 BBB)的资产维持证券。基 金持有资产维持证券期间，如若其信用品级下落、不再妥当投资模范，应在评级 答谢发布之日起 3 个月内赐与全部卖出；   （10）本基金投入寰宇银行间同行商场进行债券回购的资金余额不得高出基 中加优选中高品级债券型证券投资基金               招募说明书（更新） 金资产净值的 40%；投入寰宇银行间同行商场进行债券回购的最永久限为 1 年， 债券回购到期后不得延期；   （11）本基金参与国债期货来往，在职何来往日日终，持有的买入国债期货 合约价值，不得高出基金资产净值的 15%，持有的卖出洋债期货合约价值不得超 过基金持有的债券总市值的 30%；   （12）本基金参与国债期货来往，在职何来往日内来往（不包括平仓）的国 债期货合约的成交金额不得高出上一来往日基金资产净值的 30%；   （13）本基金参与国债期货来往，本基金所持有的债券（不含到期日在一年 以内的政府债券）市值和买入、卖出洋债期货合约价值，算计（轧差计较）不低 于基金资产的 80%；   （14）本基金经管东谈主经管的且由本基金托管东谈主托管的全部通达式基金持有一 家上市公司刊行的可运动股票，不得高出该上市公司可运动股票的 15%；本基金 经管东谈主经管的且由本基金托管东谈主托管的全部投资组合持有一家上市公司刊行的可 运动股票，不得高出该上市公司可运动股票的 30%；完全按照关联指数的组成比 例进行证券投资的通达式基金以及中国证监会认定的独特投资组合可不受前述比 例限制；   （15）本基金主动投资于流动性受限资产的市值算计不得高出基金资产净值 的 15%，但因证券商场波动、基金领域变动等基金经管东谈主之外的要素致使基金不 妥当该比例限制的，基金经管东谈主不得主动新增流动性受限资产的投资；   （16）本基金与私募类证券资管居品及中国证监会认定的其他主体为来往对 手开展逆回购来往的，可接受质押品的禀赋要求应当与基金合同约定的投资范围 保持一致；   （17）本基金资产总值不高出基金资产净值的 140%。   法律法则或监管部门取消或调整上述限制，如适用于本基金，基金经管东谈主在 履行适当圭表后，则本基金投资不再受磋议限制或按调整后的规矩扩充。   除上述第（2）、          （9）、（15）、                  （16）项外，由于证券商场波动、期货商场波动、 证券刊行东谈主合并或基金领域变动等基金经管东谈主之外的原因导致的投资比例不妥当 上述约定的比例，基金经管东谈主应在 10 个来往日内进行调整，但中国证监会规矩的 独特情形除外。法律法则另有规矩的从其规矩。   基金经管东谈主应当自基金合同顺利之日起 6 个月内使基金的投资组合比例妥当 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新） 基金合同的关联约定。在上述期间内，本基金的投资范围应当妥当基金合同的约 定。基金托管东谈主对基金的投资的监督与检讨自基金合同顺利之日起脱手。   除投资资产配置外，基金托管东谈主对基金投资的监督和检讨自《基金合同》生 效之日起脱手。   对于因法律法则变化导致本基金投资范围及投资限制等事项调整的，基金管 理东谈主应提前讲演基金托管东谈主，经基金托管东谈主书面同意后方可纳入投资监督范围。 基金经管东谈主判辨基金托管东谈主履行投资监督职责受外部数据开首或系统开发等要素 影响，应为基金托管东谈主系统调整预留所需的合理必要时候。 资谢却行径进行监督：   根据法律法则的规矩及《基金合同》的约定，本基金谢却从事下列行径：   （1）承销证券；   （2）违抗规矩向他东谈主贷款或提供担保；   （3）从事承担无尽职责的投资；   （4）买卖其他基金份额，但中国证监会另有规矩的除外；   （5）向其基金经管东谈主、基金托管东谈主出资。   法律法则或监管部门取消或变更上述限制，如适用于本基金，则本基金投资 不再受磋议限制或按变更后的规矩扩充。 法则及行业模范的银行间商场来往敌手的名单。基金托管东谈主根据名单对基金经管 东谈主银行间商场来往进行监督。基金经管东谈主不错根据实践情况的变化，实时对银行 间债券商场来往敌手名单进行更新和调整，并实时讲演基金托管东谈主。拟更新和调 整的名单经基金托管东谈主证明后脱手顺利。基金经管东谈主负责对来往敌手的资信箝制， 按银行间债券商场的来往王法进行来往，基金托管东谈主则根据银行间债券商场成交 单对合同履行情况进行监督，但在充分履行监督和复核义务后，不承担来往敌手 不履行合同酿成的损失。因基金经管东谈主未实时讲演基金托管东谈主导致来往敌手名单 未变更的，基金托管东谈主不承担职责。基金经管东谈主更新银行间债券商场来往敌手名 单前已与本次更新剔除的来往敌手所进行但尚未结算的来往，仍应按照公约进行 结算。 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新）   如若基金托管东谈主发现基金经管东谈主与不在名单内的银行间商场来往敌手进行交 易，应实时提醒基金经管东谈主捣毁来往，经提醒后基金经管东谈主仍扩充来往并酿成基 金资产损失的，基金托管东谈主不承担职责。 合托管东谈主要求的，均视为未按时更新或调整名单。基金经管东谈主同意，基金托管东谈主 无需履行前款项下监督职责。因此给基金酿成的损失由基金经管东谈主承担。   基金经管东谈主未提供来往敌手名单，但基金托管东谈主发现基金经管东谈主与银行间市 场的丙类会员进行债券来往的，不错通过邮件、电话等两边认同的款式提醒基金 经管东谈主，基金经管东谈主同意，经提醒后基金经管东谈主仍扩充来往并酿成基金资产损失 的，基金托管东谈主不承担职责。 的来往结算款式进行来往。   本基金投资银行进款的信用风险主要包括进款银行的信用品级、进款银行的 支付智力等触及到进款银行遴聘方面的风险。基金经管东谈主应基于审慎原则评估存 款银行信用风险并据此自行遴聘进款银行。因基金经管东谈主违抗上述原则给基金造 成的损失，基金托管东谈主不承担任何职责，磋议损失由基金经管东谈主先行承担。基金 经管东谈主履行先行赔付职责后，有权要求磋议职责东谈主进行抵偿。基金托管东谈主的职责 仅限于督促基金经管东谈主履行先行赔付职责。   （二）基金托管东谈主应根据关联法律法则的规矩及《基金合同》的约定，对基 金资产净值计较、各样基金份额的基金份额净值计较、应收资金到账、基金用度 开支及收入详情、基金收益分拨、磋议信息涌现、基金宣传推介材料中登载基金 功绩发扬数据等进行监督和核查。   （三）基金托管东谈主发现基金经管东谈主的投资运作过头他运作违抗《基金法》、                                   《基 金合同》、基金托管公约关联规矩时，应实时以书面款式讲演基金经管东谈主限期纠正， 基金经管东谈主收到讲演后应鄙人一个服务日实时查对，并以书面款式向基金托管东谈主 发出回函，进行解释或举证。   在限期内，基金托管东谈主有权随时对讲演县项进行复查，督促基金经管东谈主改正。 基金经管东谈主对基金托管东谈主讲演的违纪事项未能在限期内纠正的，基金托管东谈主应报 告中国证监会。基金托管东谈主有义务要求基金经管东谈主抵偿因其违抗《基金合同》而 中加优选中高品级债券型证券投资基金              招募说明书（更新） 致使投资者碰到的损失。   对于依据来往圭表尚未成交的且基金托管东谈主在来往前约略监控的投资指示， 基金托管东谈主发现该投资指示违抗磋议法律法则规矩或者违抗《基金合同》约定的， 应当断绝扩充，立即讲演基金经管东谈主实时改正。如基金经管东谈主断绝改正的，基金 托管东谈主有权向中国证监会答谢。   对于必须于估值完成后方可获知的监控办法或依据来往圭表也曾成交的投资 指示，基金托管东谈主发现该投资指示违抗法律法则或者违抗《基金合同》约定的， 应当立即讲演基金经管东谈主，并答谢中国证监会。   基金经管东谈主应积极配合和协助基金托管东谈主的监督和核查，必须在规矩时候内 回复基金托管东谈主并改正，就基金托管东谈主的疑义进行解释或举证，对基金托管东谈主按 照法则要求需向中国证监会报送基金监督答谢的，基金经管东谈主应积极配合提供相 关数据尊府和轨制等。   基金托管东谈主发现基金经管东谈主有紧要违游记径，应立即答谢中国证监会，同期 讲演基金经管东谈主限期纠正。   基金经管东谈主无正大根由，断绝、结巴基金托管东谈主根据本公约规矩运用监督权， 或采选拖延、欺骗等妙技妨碍基金托管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金托管 东谈主提议劝诫仍不改正的，基金托管东谈主应答谢中国证监会。            第三部分 基金经管东谈主对基金托管东谈主的业务核查   基金经管东谈主对基金托管东谈主履行托管职责情况进行核查，核查事项包括但不限 于基金托管东谈主安全督察基金财产、开设基金财产的资金账户和证券账户等投资所 需账户、复核基金经管东谈主计较的基金资产净值和各样基金份额的基金份额净值、 根据基金经管东谈主指示办理计帐交收、磋议信息涌现和监督基金投资运作等行径。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主私自挪用基金财产、未对基金财产实行分账经管、 无故未扩充或无故蔓延扩充基金经管东谈主资金划拨指示、泄露基金投资信息等违抗 《基金法》、      《基金合同》、本托管公约过头他关联规矩时，基金经管东谈主应实时以书 面款式讲演基金托管东谈主限期纠正，基金托管东谈主收到讲演后应实时查对质明并以书 面款式向基金经管东谈主发出回函。在限期内，基金经管东谈主有权随时对讲演县项进行 复查，督促基金托管东谈主改正，并予协助配合。基金托管东谈主对基金经管东谈主讲演的违 规事项未能在限期内纠正的，基金经管东谈主应答谢中国证监会。基金经管东谈主有义务 中加优选中高品级债券型证券投资基金                  招募说明书（更新） 要求基金托管东谈主抵偿基金因此所碰到的损失。   基金经管东谈主发现基金托管东谈主有紧要违游记径，应立即答谢中国证监会和银行 业监督经管机构，同期讲演基金托管东谈主限期纠正。   基金托管东谈主应积极配合基金经管东谈主的核查行径，包括但不限于：提交磋议资 料以供基金经管东谈主核查托管财产的齐全性和信得过性，在规矩时候内回复基金经管 东谈主并改正。   基金托管东谈主无正大根由，断绝、结巴基金经管东谈主根据本公约规矩运用监督权， 或采选拖延、欺骗等妙技妨碍基金经管东谈主进行灵验监督，情节严重或经基金经管 东谈主提议劝诫仍不改正的，基金经管东谈主应答谢中国证监会。                     第四部分 基金财产的督察   （一）基金财产督察的原则 运用、刑事职责、分拨基金的任何财产。 业务和其他基金的托管业求实行严格的分账经管，确保基金财产的齐全与零丁。   对于因基金认（申）购、基金投资过程中产生的应收财产，应由基金经管东谈主 负责与关联当事东谈主详情到账日历并讲演基金托管东谈主，到账日基金财产莫得到达基 金托管东谈主处的，基金托管东谈主应实时讲演基金经管东谈主采选步调进行催收。由此给基 金酿成损失的，基金经管东谈主应负责向关联当事东谈主追偿基金的损失，基金托管东谈主对 此不承担职责。   （二）召募资金的考证   召募期内销售机构按销售与服务代理公约的约定，将认购资金划入基金经管 东谈主在具有托管履历的交易银行开设的中加基金经管有限公司基金认购专户。该账 户由基金经管东谈主开立并经管。基金召募期满，召募的基金份额总额、基金召募金 额、基金份额持有东谈主东谈主数妥当《基金法》、《运作办法》等关联规矩后，由基金管 理东谈主聘用具有从事证券业务履历的管帐师事务所进行验资，出具验资答谢。出具 的验资答谢应由参加验资的 2 名以上（含 2 名）中国注册管帐师署名灵验。验资 中加优选中高品级债券型证券投资基金             招募说明书（更新） 完成，基金经管东谈主应将召募的属于本基金财产的全部资金划入基金托管东谈主为基金 开立的资产托管专户中，基金托管东谈主在收到资金当日出具证明文献。   若基金召募期限届满，未能达到《基金合同》顺利的条件，由基金经管东谈主按 规矩办理退款事宜。   （三）基金的银行账户的开立和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在其营业机构开设资产托管专户，督察基金 的银行进款。该账户的开设和经管由基金托管东谈主承担。本基金的一切货币相差活 动，均需通过基金托管东谈主的资产托管专户进行。   资产托管专户的开立和使用，限于旺盛开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金经管东谈主不得假借本基金的口头开立其他任何银行账户；亦不得使用基金的 任何银行账户进行本基金业务除外的行径。   资产托管专户的经管应妥当《东谈主民币银行结算账户经管办法》、《现金经管暂 行条例》、《东谈主民币利率经管规矩》、《利率经管暂行规矩》、《支付结算办法》以及 银行业监督经管机构的其他规矩。   （四）基金证券账户与证券来往资金账户的开设和经管   基金托管东谈主以基金托管东谈主和本基金联名的款式在中国证券登记结算有限职责 公司上海分公司/深圳分公司开设证券账户。   基金托管东谈主以基金托管东谈主的口头在中国证券登记结算有限职责公司上海分公 司/深圳分公司开立基金证券来往资金账户，用于证券计帐。   基金证券账户的开立和使用，限于旺盛开展本基金业务的需要。基金托管东谈主 和基金经管东谈主不得出借和未经对方同意私自转让基金的任何证券账户；亦不得使 用基金的任何账户进行本基金业务除外的行径。   （五）债券托管账户的开立和经管 银行间同行拆借商场的来往履历，并代表基金进行来往；基金托管东谈主负责以基金 的口头在中央国债登记结算有限职责公司和银行间商场计帐所股份有限公司开设 银行间债券商场债券托管自营账户，并由基金托管东谈主负责基金的债券的后台匹配 及资金的计帐。 回购主公约，底本由基金托管东谈主督察，基金经管东谈主保存副本。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                招募说明书（更新）   （六）其他账户的开设和经管   在本托管公约签订日之后，本基金被允许从事妥当法律法则规矩和《基金合 同》约定的其他投资品种的投资业务时，如若触及磋议账户的开设和使用，由基 金经管东谈主协助基金托管东谈主根据关联法律法则的规矩和《基金合同》的约定，开立 关联账户。该账户按关联王法使用并经管。   （七）基金财产投资的关联什物证券、银行依期进款存单等有价凭证的督察   基金财产投资的关联什物证券由基金托管东谈主存放于基金托管东谈主的督察库；其 中什物证券也可存入中央国债登记结算有限职责公司或中国证券登记结算有限责 任公司上海分公司/深圳分公司、银行间商场计帐所股份有限公司或单据营业中心 的代督察库。什物证券的购买和转让，由基金托管东谈主根据基金经管东谈主的指示办理。 属于基金托管东谈主实践灵验箝制下的什物证券在基金托管东谈主督察期间的损坏、灭失， 由此产生的职责应由基金托管东谈主承担。基金托管东谈主对基金托管东谈主除外机构实践有 效箝制或督察的证券不承担督察职责。   （八）与基金财产关联的紧要合同的督察   由基金经管东谈主代表基金签署的与基金关联的紧要合同的原件分裂应由基金托 管东谈主、基金经管东谈主督察。除本公约另有规矩外，基金经管东谈主在代表基金签署与基 金关联的紧要合同期应保证基金一方持有两份以上的底本，以便基金经管东谈主和基 金托管东谈主至少各持有一份底本的原件。基金经管东谈主在合同签署后 5 个服务日内通 过专东谈主送达、挂号邮寄等安全款式将合同原件送达基金托管东谈主处。合同原件应存 放于基金经管东谈主和基金托管东谈主各自文献督察部门 15 年以上。               第五部分 基金资产净值计较与复核   基金资产净值是指基金资产总值减去基金欠债后的价值。基金份额净值是按 照每个服务日闭市后，基金资产净值除以当日基金份额的余额数目计较。各样基 金份额的基金份额净值的计较精准到 0.0001 元，极少点后第 5 位四舍五入，由此 产生的缺点计入基金财产。基金经管东谈主不错诞生大额赎回情形下的净值精度济急 调整机制。国度另有规矩的，从其规矩。   基金经管东谈主应每个服务日对基金资产估值。但基金经管东谈主根据法律法则或基 金合同的规矩暂停估值时除外。估值原则应妥当《基金合同》、《证券投资基金会 计核算业务指引》过头他法律、法则的规矩。用于基金信息涌现的基金资产净值 中加优选中高品级债券型证券投资基金                 招募说明书（更新） 和各样基金份额净值由基金经管东谈主负责计较，基金托管东谈主复核。基金经管东谈主应于 每个服务日来往扫尾后计较当日的各样基金份额资产净值并以两边认同的款式发 送给基金托管东谈主。基金托管东谈主对净值计较结果复核无误后以两边认同的款式发送 给基金经管东谈主，由基金经管东谈主对基金净值按规矩赐与公布。   根据《基金法》，基金经管东谈主计较并公告各样基金资产净值，基金托管东谈主复核、 审查基金经管东谈主计较的基金资产净值。因此，本基金的管帐职责方是基金经管东谈主， 就与本基金关联的管帐问题，如经磋议各方在对等基础上充分磋商后，仍无法达 成一致的观念，按照基金经管东谈主对基金资产净值的计较结果对外赐与公布。              第六部分 基金份额持有东谈主名册的督察   基金经管东谈主和基金托管东谈主须分裂妥善督察的基金份额持有东谈主名册，包括《基 金合同》顺利日、《基金合同》拒绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必须包 括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。   基金份额持有东谈主名册由基金的基金登记机构根据基金经管东谈主的指示编制和保 管，督察期限自基金账户销户之日起不得少于 20 年。基金经管东谈主和基金托管东谈主应 按照现在磋议王法分裂督察基金份额持有东谈主名册。督察款式不错采选电子或文档 的款式。督察期限为 15 年。   基金经管东谈主应当实时向基金托管东谈主提交下列日历的基金份额持有东谈主名册：                                  《基 金合同》顺利日、《基金合同》拒绝日、基金份额持有东谈主大会权益登记日、每年 6 月 30 日、每年 12 月 31 日的基金份额持有东谈主名册。基金份额持有东谈主名册的内容必 须包括基金份额持有东谈主的称号和持有的基金份额。其中每年 12 月 31 日的基金份 额持有东谈主名册应于下月前十个服务日内提交；《基金合同》顺利日、《基金合同》 拒绝日等触及到基金要害事项日历的基金份额持有东谈主名册应于发寿辰后十个服务 日内提交。   基金托管东谈主以电子版款式妥善督察基金份额持有东谈主名册，并依期刻成光盘备 份，保存期限为 15 年。基金托管东谈主不得将所督察的基金份额持有东谈主名册用于基金 托管业务除外的其他用途，并应死守守秘义务。   若基金经管东谈主或基金托管东谈主由于自身原因无法妥善督察基金份额持有东谈主名册， 应按关联法则规矩各自承担相应的职责。 中加优选中高品级债券型证券投资基金                 招募说明书（更新）                     第七部分 争议处理款式      磋议两边当事东谈主同意，因本公约而产生的或与本公约关联的一切争议，除经 友好协商不错处理的，应提交中国国外经济贸易仲裁委员会根据该会其时灵验的 仲裁王法进行仲裁，仲裁的地点在北京，仲裁裁决是末端性的并对磋议两边均有 不停力，仲裁用度由败诉方承担。      争议处理期间，磋议两边当事东谈主应坚守基金经管东谈主和基金托管东谈主职责，连续 诚笃、繁重、尽责地履行《基金合同》和托管公约规矩的义务，爱护基金份额持 有东谈主的正当权益。      本公约受中国法律统治。                第八部分 托管公约的变更与拒绝      （一）托管公约的变更与拒绝      本公约两边当事东谈主经协商一致，不错对公约的内容进行变更。变更后的托管 公约，其内容不得与《基金合同》的规矩有任何破损。基金托管公约的变更应报 中国证监会备案。      发生以下情况，本托管公约拒绝：      （1）        《基金合同》拒绝；      （2）基金托管东谈主闭幕、照章被捣毁、歇业或有其他基金托管东谈主继承基金资产；      （3）基金经管东谈主闭幕、照章被捣毁、歇业或有其他基金经管东谈主继承基金经管 权；      （4）发生法律法则、中国证监会或《基金合同》规矩的拒绝事项。

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